新光智能理財助攻圓夢!

新光智能理財助攻圓夢!(圖:shutterstock)
新光智能理財助攻圓夢!(圖:shutterstock)

根據萬事達卡調查,有 3 成的民眾表示,不出國不但沒省下錢,反而比去年花費更多,其中有 68% 花在實體及網路消費,看來不少人因為無法出國,而時常以「怒買」解悶。

新光銀行建議,現在正是善用理財工具,累積旅遊基金的好時機。不妨利用智能理財,掌握趨勢紀律投資,養大旅遊基金,等到解封之日,為自己存下一筆旅遊基金,升等旅遊品質,等到將來真正能夠出國旅遊後,就能玩好玩滿!

究竟國人有多渴望出國旅遊?從台灣、帛琉旅遊泡泡 4 月 1 日啟動,首發團一上線就秒殺的情況,即可窺知。由於目前新冠危機尚未解除,比如計畫兩年後一家四口到歐洲旅遊兩週,旅遊基金需要準備 40 萬,只要設定好目標、期間、金額,「新光銀行智能理財」便會為您打造客製化的投資組合!

同樣是智能理財,卻是大不同

此外,「新光銀行智能理財」與其他智能理財有兩大不同之處,一是可以自主選擇標的:投資人可以自行調整更換基金,非常適合工作繁忙、卻又想保留自主投資權的族群。

二是整合理財目標:與其他單一目標或策略的智能投資不同,「新光銀行智能理財」Life cycle plan 以投資人設定的人生計畫,將客戶的每項目標整合在同一個投資組合,例如 2 年存到 20 萬元的旅遊金、10 年有買房的頭期款、30 年擁有千萬元退休金等等,依照客戶的計畫目標安排,提供客製化投組,協助他們達成每個階段性目標。

而旅遊基金和自身的收入財力常隨著時間而有不同的變化,如升遷後財力提升,想從原本的扣款金額拉高,或是領年終的時候進行投組加碼,都可依投資人需求進行投組調整設定。當投資市場狀況改變,也會主動通知建議調整投資策略,讓投資人可以更放心的朝向達成「旅遊基金」的階段性目標前進。

投資最重要的就是風險控管,上班族最擔心因為忙碌,錯過調整的時機。新光智能理財 24 小時監控市場與客戶投組表現,一旦偏離原先設定,或變更風險偏好,便會發送再平衡通知,客戶可自行評估是否依照智能平台建議,啟動資產調整,等於有了專屬的理財顧問團隊陪伴客戶達成每個不同的階段性目標。

在人生不同階段的目標中,「旅遊基金」除了是為了回饋自己辛勞工作,也是家人培養感情最好的方式,我們可以透過輕鬆智能理財工具實現最容易達成的夢想旅遊計畫。

「新光智能理財」:https://bit.ly/3faadGC  


coinpionex