金融監理沙盒首宗實驗案將落地 好好投資可改制為券商

金融監理沙盒首宗實驗案將落地 好好投資可改制為券商。(圖:遠東商銀提供)
金融監理沙盒首宗實驗案將落地 好好投資可改制為券商。(圖:遠東商銀提供)

金融監理沙盒首宗實驗案將落地,金管會今 (23) 日表示,研議開放證券商辦理「基金受益憑證買賣及互易的居間業務」(簡稱基金居間業務),及開放經核准辦理證券業務的金融科技創新實驗申請人,可以申請改制許可為證券商,預計新法規將於 5 月上旬上路,屆時正在監理沙盒實驗「基金交換」的金融科技業者「好好投資」,將可申請改制為券商。

遠東商銀 Bankee 與科技業「好好投資」合作的「基金互換」案,在 2019 年取得金管會核准函,進入沙盒實驗,此案主要透過區塊鏈技術,讓基金免贖回,就可以以基金跟他人互換基金,有助節省手續費支出,為全球由科技公司經營網路證券的首例,也是金融監理沙盒中唯一全新商業模式,將重新定義傳統基金交易模式。金管會統計,目前該實驗有 250 位投資人、管理規模達 587 萬元。

金管會表示,為因應金融科技創新帶來的投資及交易型態轉變,並協助基金交換實驗案落地後的法規調適,因此研議開放證券商可以辦理「基金居間業務」。

金管會說明,所謂「基金居間業務」就是證券商以建立資訊平台的方式,提供會員間基金互易或基金買賣等交易服務,但不提供報價亦不參與應買或應賣,並以交易日公告的基金淨值,作為買賣雙方交易價格。

可以基金交換的包括:證券投資信託基金與境外基金,但是,不含 ETF 等上市櫃基金受益憑證。

金管會表示,此次在「證券商設置標準」中增訂,僅經營基金居間業務的證券經紀商資本額只要 5000 萬元(一般券商 4 億元)、籌設保證金為 1000 萬元,就可申請設置券商,而其內部控制制度則應依櫃買中心規定辦理。

此外,金融科技創新實驗的申請人,若想改制為證券商,申請改制的條件必須為創新實驗具有創新性、可提升金融服務的效率、降低經營成本或提升金融消費者權益等成效,且申請人須為股份有限公司,其實收資本額須達 5000 萬元,且公司淨值不低於實收資本額,以及未經營證券商不得辦理的業務。

以現還在實驗的「好好投資」來說,資本額為 9000 萬元、淨值僅 4000 多萬,淨值低於資本額,所以必須再拉高淨值,且待法規發布後,就可以申請改制為券商。


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