〈父親節理財〉僅40%男性規劃退休理財 法人獻策三種類型爸爸投資規劃

僅40%男性退休理財 三種類型爸爸投資規劃獻策。(鉅亨網資料照)
僅40%男性退休理財 三種類型爸爸投資規劃獻策。(鉅亨網資料照)

父親節即將來臨,中信金 (2891-TW) 旗下中國信託銀行提醒,不同人生階段的爸爸,在兼顧家庭與子女教育同時,也別忘記檢視個人與家庭財務規劃及自己的退休生活,中國信託銀行統計,參與「全方位家庭理財健診-退休理財健診」的客戶中,男性僅占 40%,中國信託針對三種類型的爸爸投資提供建議,協助各階段爸爸們設立不同理財規劃。

根據行政院主計處統計資料指出,2019 年已婚男性的勞動參與率為 67.51%,大幅超過女性的 49.24%,顯示男性為許多家庭中的主要經濟來源,因此更需謹慎審視個人財務狀況,妥善規劃理財目標。中國信託銀行統計,截至今 (2020) 年 6 月,參與該行「全方位家庭理財健診-退休理財健診」的男性客戶僅占 40%,顯見男性對於退休理財規劃的關注低於女性。

中國信託銀行表示,以新手爸爸為例,在成家立業初期,理財資金有限,應在此時設立退休生活目標,每月定期定額紀律投資,以可承受的風險,積極參與投資市場,加速資產累積,同時透過投保醫療險分散疾病風險。

針對上有父母,下有小孩的三明治爸爸,在面對孝親、房貸、教育費用與準備退休等多重壓力下,中信銀行建議,選擇穩健增長的標的持續投資,若已累積一筆退休金,可轉入固定配息、產生現金流的工具,分擔家庭必要支出。

屆齡退休的爸爸們,應及早檢視缺口,調整退休藍圖,若是缺口過大,建議延後退休、降低退休金流目標,透過投資組合配置較高收益標的補足缺口,並顧及長照醫療規劃。


相關個股

延伸閱讀