中信金：中信金代子公司中國信託商業銀行公告受金管會予以糾正，併命令解除違規行員之職務之說明。

第二條　第39款

1.事實發生日:104/12/10

2.違規情形:中國信託商業銀行行員以外出交易方式，模仿客戶簽名字跡，偽簽客戶基金

交易文件。該行除覆核作業未發現係偽簽之字跡外，對於以外出方式取回之交易文件，

雖有主管覆核及由櫃檯人員抽查之機制，惟並未直接與客戶聯繫以確認交易真實性，

牽制機制未臻完備。經考量本案為該行自行發現調查、主動陳報缺失，並已就缺失事項

為適當處置，爰依銀行法第61條之1第1項，予以糾正，併依同條項第3款規定，命令該行

解除違規行員之職務。

3.該主管機關之處分情形:應予以糾正，並命令該行解除違規行員之職務。

4.預計改善措施:本案為中國信託商業銀行主動陳報，並已就缺失事項為適當處置，

已解除該行員職務，並擬定具體改善措施，確實進行改善。

5.對公司營運之影響:無

6.其他應敘明事項:無