「鉅亨好日子」納入重量級品牌 打造退休財富更有力

「鉅亨好日子」納入重量級品牌,打造退休財富更有力。(鉅亨買基金提供)
「鉅亨好日子」納入重量級品牌,打造退休財富更有力。(鉅亨買基金提供)

投資環境劇變,退休理財工具更需升級。「鉅亨買基金」表示,退休理財是一項長期的財務規劃,而投資市場瞬息萬變,隨時會出現黑天鵝干擾,投資人除了要慎選退休理財商品之外,也要善用良好的投資策略,才能讓投資更安心並提早達成退休財富的目標。

「鉅亨好日子」這次精選九家境外基金知名品牌,包括安聯、鋒裕匯理、貝萊德、法國巴黎、摩根、摩根士丹利、路博邁、NN(L) 及施羅德等 18 檔成立超過 5 年之優質基金,並依報酬率與波動度高低,提供「衝刺好日子」、「發展好日子」及「守護好日子」三種投資組合,投資人選擇其中一種投資組合後,可再進一步從中挑選 3 檔不同類型的基金標的,即可完成個人化的退休投資組合。

「鉅亨買基金」總經理張榮仁指出,目前市面上的退休理財方案多以單一基金為訴求,「鉅亨好日子」則是強調資產配置概念的投資組合式退休理財產品,可避免使用單一基金風險較難分散的問題,從這次肺炎疫情對投資市場造成的衝擊來看,更突顯重押在單一基金、單一市場、單一資產的投資風險。「鉅亨好日子」除了依報酬及風險高低提供三種投資組合選擇之外,每一項投資組合中又包含三種不同的資產類別,投資人透過「投資組合+子基金」雙層篩選,不僅能完成符合個人目標的退休理財規劃,又能妥善做好風險分散,可說是一舉兩得。

除了採投組式分散投資風險的優勢之外,「鉅亨好日子」還有另一項特色,就是採單筆加定期定額「1+1」投資機制,讓投資人能更快速累積退休財富。張榮仁表示,市面上普遍強調以定期定額方式規劃退休理財,「鉅亨好日子」首創以「1+1」投資機制所打造的退休理財商品,單筆加定期定額方式,比起單純的定期定額,不僅贏在起跑點,後續再透過複利效果,累積財富的效率更能加倍。

根據「鉅亨買基金」的資料統計,「鉅亨好日子」推出至今,以積極型的「衝刺好日子」的申購金額佔比最高,超過整體銷售金額的 56%;以年齡層觀察,以 41 至 60 歲區間的投資人最多,佔比超過 6 成,40 歲以下也佔近 3 成。張榮仁認為,退休理財規劃的年齡層日趨年輕化,顯示國人對於退休理財的認知逐步提升。由於國人長壽及高齡社會已成常態現象,退休準備更要及早規劃,有萬全的準備,退休後才能真正過上好日子。

「鉅亨好日子」目前推出全台最優惠的申購專案,今年底前申購,單筆及定時定額皆享零手續費,且定期定額零手續費優惠期長達 3 年,免收信託保管費,提前買回亦無需收取「贖回費用」。此外,現在在「鉅亨買基金」開戶,還享有兩筆定期定額終身零手續費的優惠。張榮仁表示,經過這一波大幅修正後,有些資產的投資價值已陸續浮現,建議投資人可逢低進場佈局,並利用「鉅亨買基金」推出的優惠方案,將投資費用降低,以更有效率的方式打造退休財富。