【富蘭克林華美投信】富蘭克林華美退休傘型基金,目標日期策略把關波動

※來源:富蘭克林華美投信
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新型冠狀肺炎疫情打亂市場短線行情,影響投資人看多的信心,不過多數法人機構仍對中長線經濟展望與市場修復力維持正面看待,尤其是全球主要央行延續寬鬆立場,後續仍不排除加碼刺激可能性,資金面仍算寬鬆。富蘭克林華美投信表示,對有長期理財習慣的投資人來說,建議暫勿受短線波動影響,尤其是退休理財策略屬於長期投資,建議維持恆定步調,較能挺得過這一段波動。

富蘭克林華美投信表示,當市場波動提高時,投資人除了想減少退休金投資風險,亦期望維持或提高收益機會,不妨趁早採取接近人生周期概念的「目標日期基金」投資策略,像是已推出兩年多的富蘭克林華美退休傘型基金即打造「目標日期基金」的投資組合,針對退休準備設計出「類年金機制 (註 1)、動態風險控管、彈性經理費率 (註 2)」等投資特色,並規劃不同年期的三檔子基金「目標 2027 組合基金」、「目標 2037 組合基金」、「目標 2047 組合基金」,可配合不同的人生目標、彈性且交叉組合出不同的理財準備計劃 (註 3)。

富蘭克林華美目標 2037 組合基金經理人邱良弼表示,退休金準備並非取決於投資標的是否具潛在高報酬,更關鍵是注重投資組合的⋯⋯⋯⋯
 


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