ETF連結基金選不配息級別 以利滾利養大資產

「ETF連結基金」選擇不配息級別,可以提高複利效果。(鉅亨網資料照)
「ETF連結基金」選擇不配息級別,可以提高複利效果。(鉅亨網資料照)

近年來 ETF 已經成為國人鍾愛的投資商品,尤其 0050ETF、0056ETF 更是許多人的存股名單。不過,對於小資族或是新鮮人來說,子彈不夠,一張就要數萬元的 ETF 實在難以入手。理財專家建議,資金不充裕的人,透過 ETF 連結基金也能參與 0050、0056 投資契機,而且可以選擇不配息級別,以利滾利,增加複利效果。

「ETF 連結基金」是指基金淨資產 90% 以上投資於一檔 ETF 作為主要投資標的,主要具有三大優勢:一,同時提供不配息及配息之受益權單位級別,方便投資人依照自身需求選擇;二,多管道投資 ETF 市場;三,降低投資門檻,小額投資更方便。

台灣首檔 ETF 連結基金為「元大台股 ETF 連結傘型基金」,三檔子基金主要連結 0050ETF、0056ETF,以及 006201ETF,各子基金以投資主基金的方式參與台灣股市表現,不像一般共同基金需隨時調整投資組合,投資標的單純且有效率。

該檔「ETF 連結基金」有配息及不配息(累積)級別,投資人可以自由選擇。元大投信表示,若在證券市場購買掛牌的 ETF 無法自行選擇是否配息,但透過「ETF 連結基金」,投資人可視自身需求選擇配息與否,增添投資彈性,配息級別適合喜歡有定期現金流入之投資人;不配息(累積)級別可免去領息後,手動再投入的不便,適合想將配息累積再投資的投資人。

目前台灣投資人主要透過券商購買 ETF,少數透過銀行也可申購 ETF,但由於較不便利,令不少投資人望之卻步,而「ETF 連結基金」將 ETF 基金化後,投資人也可透過投信公司、基金平台、銀行來申購「ETF 連結基金」,方便投資人多管道參與 ETF 投資。

ETF 在股票市場以張為單位,進入門檻相對較高,元大投信表示,「ETF 連結基金」可小額申購,大幅降低投資門檻,有助吸引更多投資人參與 ETF 市場,以國民 ETF-0050 為例,若不考慮以零股方式購入,每張 0050ETF 近新台幣 10 萬元,但透過「ETF 連結基金」可將單筆門檻降低至 10,000 元。

若採定期定額,每月最低投入金額為 3 ,000 元,不論是小資族、新手父母,亦或剛開始準備退休理財規劃的初心者,也不會因此有過大的經濟壓力,輕鬆即可參與 ETF 市場。


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