中信金：中國信託人壽保險股份有限公司違反保險法相關規定處分案說明。

第二條　第39款

1.事實發生日:104/12/02

2.違規情形:

(1)中國信託人壽保險股份有限公司投資外幣結構型債券，有保本率非為100%者，

有連結發行人或保證人以外之風險，核與保險法第146條第8項授權訂定之「保險業從事

衍生性金融商品交易管理辦法」第11條第1項第2款規定不符。

(2)辦理風險值計算及國家風險控管相關作業，查有缺失事項，核與保險法第148條之3

第1項授權訂定之「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」第7條第5款規定不符。

(3)辦理情境分析及外匯曝險控管相關作業，查有缺失事項，核與保險法第148條之3

第1項授權訂定之「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」第7條第5款規定不符。

3.該主管機關之處分情形:

(1)處罰鍰新臺幣90萬元。

(2)處罰鍰新臺幣60萬元。

(3)處罰鍰新臺幣60萬元。

4.預計改善措施:中國信託人壽保險股份有限公司將依金管會處分內容辦理改善。

5.對公司營運之影響:無。

6.其他應敘明事項:無。