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陸股定期定額心法 「耐心」等待井噴行情

陸股走勢最大的特點就是「牛短熊長」,往往在幾年低檔盤整後迎來的是一波井噴行情,報酬率讓人乍舌!而陸股牛市在上漲波段漲幅雖大,但又急又快,不易掌握;而熊市整理期雖長,藉由定期定額策略投資,勝率仍大!最佳獲利方式就是透過「定期定額」+「拉長時間」,耐心等候盤整時期,一旦波段上漲契機來臨,指數暴漲,投資獲利十分驚人!

資料來源:Bloomberg
資料來源:Bloomberg

由上方圖形及下列表格中可以發現,不論是在 2007 年最高點 (A 點) 或修正後的 2008 年最低點 (B 點) 進場,當定期定額持續扣款不間斷,在迎來下一個波段上漲高點 (C 點) 並適時停利,都會有相當優異的報酬率!

但同一時間點,在高檔進行單筆投資,虧損則高達兩成以上;而低檔進行單筆投資雖有豐厚獲利,但往往低點在當時難以判定,實際上能勇敢進場的投資人寥寥可數!因此唯有透過定期定額方式,對於陸股投資不用猜底,不論高低檔進場一樣有好收益!

資料來源:Bloomberg, 以上證綜合指數自 2007.10.1 開始至 2015.5.31,以每月月底最後一個交易日,定期定額投資 10000 元為固定金額,計算方式採簡單報酬率回溯計算。
資料來源:Bloomberg, 以上證綜合指數自 2007.10.1 開始至 2015.5.31,以每月月底最後一個交易日,定期定額投資 10000 元為固定金額,計算方式採簡單報酬率回溯計算。

去年中國股市在宏觀數據不佳及美中貿易糾紛陰影之下,指數表現位居全球股市車尾,今年以來在市場疑慮漸除下,股市呈現量價齊揚走勢,激勵市場投資人信心。展望未來,陸股具備二大投資利基,第一,估值位處歷史低檔,具底部翻揚機會。目前 A 股的估值位處歷史底部,10 年平均本益比約在 15.6 倍,目前僅 11 倍多,下跌風險相對較低。

第二,外資持續加碼,長期趨勢看多。A 股陸續被 MSCI、富時羅素等國際知名指數納入後,標普道瓊公司也在去年 12 月宣布納入其指數體系,在外資中長線資金挹注下增添 A 股上漲動能。觀察透過滬、深股通的北向交易資金在去年淨買入 A 股近 3 千億元人民幣,年增 47%,而今年截至 2 月 21 日,流入資金逾 1,060 億人民幣,已超過去年總額的三成!

資料來源:Wind,2014.11.17~2019.1.17
資料來源:Wind,2014.11.17~2019.1.17

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