〈兆豐金營運展望〉風險大效益低 兆豐銀行3月起取消跨國通匯清算交易

兆豐銀行3月起取消跨國通匯清算交易。(圖:鉅亨網資料照)
兆豐銀行3月起取消跨國通匯清算交易。(圖:鉅亨網資料照)

為避免誤踩反洗錢的法遵紅線,銀行陸續砍掉不賺錢的高風險業務,兆豐銀行主管透露,已報請主管機關同意,預計自 3 月 1 日起停作「巢式通匯交易」,未來客戶想從海外匯美元回台,得從美國繞道回台,恐墊高作業成本。

兆豐銀行是國內唯一美元清算銀行,目前替一銀、星展銀行、中銀台北、中信、玉山、永豐、台北富邦,以及上海商銀等 8 家銀行做跨國通匯淨額交易,也就是俗稱的巢式交易 (Nested Transaction)。

兆豐銀行主管解釋,過去上述 8 家銀行的海外分行客戶要將美元匯回台灣,必須透過兆豐的美元清算平台,舉例來說,A 銀行海外分行的客戶要將美元匯到台灣 B 銀行分行,必須透過兆豐的美元清算平台,才能將款項匯到指定的 B 銀行。

但考量美國對洗錢防制控管與法遵風險,兆豐銀行預計將從 3 月 1 日起取消巢式通匯服務,換言之,未來銀行海外分行客戶要把美元匯回台灣,可能得從美國繞道回台灣,意即未來想從海外匯美元回國內,恐將墊高作業成本。

根據兆豐銀行統計,目前「巢式通匯交易」每個月交易筆數占美元清算比重僅一成、交易筆數約 1.1 萬筆,每月交易金額約 10 億美元,而且主要都從海外分行匯回台灣,台灣匯出去的筆數不多,因此決議取消巢式交易。

目前國內銀行進行外匯交易時,是由財金公司負責結算、兆豐銀負責美元清算,換言之,財金公司的 78 家會員銀行進行美元匯款交易時,全都由兆豐銀行負責美元清算。

但美國發現財金公司進行外幣結算交易時,並未做黑名單掃描與交易監控,財金因而委託兆豐銀協助交易監控與名單掃描等作業,兆豐銀因而發現「巢式通匯交易」風險高、交易筆數不大,經評估對業務影響有限,因此決議砍掉巢式通匯交易。



 


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