虛擬貨幣直銷化？三大手法揭密：宣稱穩定獲利 連巴菲特都做不到

撰文 / 今周刊 呂玨陞

挖礦熱潮，造成許多投機客利用這種新興概念，包裹進傳統直銷行銷手法。這樣的手法是否真能讓投資人獲利？或是利用直銷進行另一個龐氏騙局？

平常就會做各種不同投資的黃先生，去年 4 月，眼見比特幣兌美元匯率價格不斷上漲，在朋友介紹下，黃先生投資一個比特幣投資的自動交易平台，號稱透過程式交易，可在不同交易所的價差間套利。

黃先生表示，他投資的時機剛好是比特幣起漲時，當時大家對比特幣仍然陌生，之後陸續才有更多人關注比特幣。當時在這個交易平台投資了 0.3 枚比特幣，過了半年，帳上已擁有 1.5 枚比特幣，「似乎真有高手在套利。」不過，這個平台不久後卻宣稱，要用自己開發的虛擬貨幣取代比特幣，未來若要出金，得用該公司的虛擬貨幣兌換比特幣。

「現在冷靜想想，初期之所以有錢可賺，應該是這家公司用新進下線的資金支應；當下線進不來，公司就只好改變遊戲規則了。」他選擇早早要回帳上的獲利，離開這個組織，並且做出結論：「應該是一個老鼠會，就是所謂的龐氏騙局。」

三大手法包裝   誘騙民眾上鉤

回顧 2017 年，比特幣從年初的一枚不到 1 千美元的價格，一路上漲到 1 萬 9 千美元，狂飆的價格引爆全球熱烈討論，虛擬貨幣、區塊鏈、挖礦等名詞跟著一路紅火……。不過，這些名詞，真能完全搞懂的人畢竟不多。

價格狂飆、媒體熱炒、話題十足、專業門檻極高，當這 4 個元素湊在一起，往往成了違法吸金與詐騙事件的最佳著力點。今年初，公平交易委員會點名 2017 年多層次傳銷疑涉違法吸金案件的主要手法，「虛擬貨幣」、「虛擬商品」就名列其中。

事實上，一年多來，台灣已有數個大大小小虛擬貨幣相關、以多層次傳銷包裝的組織疑涉違法，遭到檢、警破獲，其中，規模最大的是馬來西亞跨國組織 MBI，2017 年 3 月被台中檢調查獲時，在台涉違法吸金至少約 30 億元；今年 7 月被檢調破獲的雅格瑞科技，也將自己發行的「維塔幣」作為會員獎金，包裝在傳銷手法裡，透過這個方法涉吸金 15 億元。

歸納投資虛擬貨幣大概有三種招攬類型，首先是像黃先生遭遇的手法，以「套利交易」為號召。今年 3 月，民眾檢舉「Ethvinex 套利終端交易」網站標榜用「機器人做比特幣套利」，宣稱每周可賺兩成；經調查為典型龐氏騙局，刑事局當時並以「每周賺兩成、連股神巴菲特都做不到」，呼籲民眾冷靜面對這類訴求。

此外，坊間也出現所謂「投資挖礦」的穩定獲利機會。對於這類訴求，已有不少受騙民眾在網路上告白；此外，今年 7 月，美國一家名為 Spotlite USA 的公司坦承，在今年 1 月美國消費電子展（CES）中高調宣稱的「對外集資挖礦」計畫，已遭到美國證券交易委員會（SEC）勒令終止，究其原因是比特幣挖礦，根本不可能像該公司宣稱的具可預測性。

來源：《今周刊》 1130 期
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