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〈樂退方程式〉為退休作改變 逾7成投資人願投入財務規劃

鉅亨網記者許雅綿 台北 2018-05-29 18:48

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為退休作改變,逾7成投資人願投入財務規劃。(鉅亨網資料照)

根據富蘭克林投顧今 (29) 日發布的「投資人理財行為及投資意向」調查,超過 7 成投資人表示,為了夢想中的退休生活,願意對自身理財行為做改變,其中首要是擬定財務規劃,其次為開始定期儲蓄;另有將近 7 成表示,會與子女討論與規劃投資理財,而在投資理財工具部分,共同基金為主要選擇。

長壽是不可逆的趨勢,富蘭克林投顧表示,調查顯示,有高達 8 成 5 的投資人理財計畫是以自己或自己和另一半的退休生活為主,至於為了達到夢想中的退休生活,願意擬定財務規劃者占 72%,也有 41.3% 願意開始定期儲蓄,另有 31.1% 透過主動和理財顧問聯繫、尋求協助。


隨著理財風氣漸漸普及,調查也顯示,有 68.5% 投資人不排斥與小孩一起討論及規劃投資理財,其中有約 3 成選擇基金作為親子理財的工具;願意申購基金的金額,定期定額部分願意投入 3000 元至 5000 元,單筆投資則願意投入 100 萬元以下。

今年來即便金融市場波動幅度增大,但在全球景氣溫和復甦和經濟表現穩健下,投資人的投資傾向仍以積極偏多,據調查,投資人在新興股債市場、生技等產業型基金的偏好程度均占 2 成以上,而涵蓋新興債市的全球債券型基金也有約 21%。

富蘭克林投顧表示,在低利及升息趨勢下,提前掌握高息題材,除了有更多籌碼抵禦升息,也可增加獲利機會,只要美國公債殖利率彈升未呈現陡升,新興國家債匯市仍可望展現經濟基本面強勁、高債息,以及貨幣便宜等優勢。

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