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基金

克服選擇困難症 3步驟挑出適合自己的配息基金

鉅亨網黃欣 2017-12-10 10:00

配息基金具有可以帶來穩定收益的特色,對於喜好儲蓄的國人而言,也是另一種備受青睞的投資標的。不過配息基金琳瑯滿目,想請理財顧問推薦又不大放心、想自己挑卻又面臨選擇困難症… 該用什麼方法挑選出最適合自己的標的?

選擇配息基金固然都是為了帶來固定收益,但每個人的需求與目的都不同,因此首先必須決定的,是自己所期待的配息金額範圍。從配息率、可投資資金算出配息金額後,就可以先初步篩選符合條件的配息基金。

第二步就是比較基金總報酬,因為如果總報酬不佳,再怎麼高配息意義也不大。先比較 1 年期的報酬找出 4 至 5 檔基金,再進一步比較 3 年期、6 個月的績效,挑出 2 檔進入第三步。

第三步則是觀察它們的細部資料,從歷史數據中了解「每單位分配金額」以觀察配息的穩定度,可預測的穩定配息就是最好的標的了。

回顧 11 月的投資市場,新興市場轉為震盪整理,而成熟市場中也漲跌互見,股票型配息基金以美國、日本區域表現較好,債券型基金則以新興本地貨幣債表現最佳。

南非幣歐元等多種貨幣在 11 月兌新台幣升值,因此這類貨幣避險級別的基金,新台幣總報酬皆比原幣來得好。鉅亨配息基金月報也為大家列出,各類型配息率前 20 名的基金,選擇投資標的就看這裡囉!

 






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