定期定額投資費用要更省 留意基金平台優惠

為響應並倡導投資人多使用定期定額做長期投資，近期基金平台陸續推出定期定額投資手續費低至 1 折的投資優惠，除了鉅亨基金交易平台推出境外股票及平衡基金定期定額 1 折優惠外，基富通證券也推出台股基金 1 折優惠活動。仔細比較平台的優惠後的費用與傳統銀行通路後發現，若能善用此優惠，長時間投資下來，可節省上萬元投資成本，這些隱性費用投資人不容忽視。

基金投資是國內投資人的全民運動，不過傳統的投資通路有許多隱性的費用是投資人所未察覺的，這些費用的支出也影響了整體的投資績效，投資人在計算投資報酬的同時，也應將這些費用考量在內。

以定期定額投資為例，投資人每個月投入 1 萬元，1 年後將被銀行通路收取 2,160 元的手續費及 195 元的信託管理費，總投資費用合計為 2,355 元，意味這 1 年投入的 12 萬成本中，若有獲利，其中的 2% 將用來支付這些費用。

將時間拉長來看，若定期定額投資 5 年，手續費累積則超過萬元，加上信託管理費，總費用達 15,375 元，隨著定期定額時間的拉長，這些費用也會隨之增加，而這些費用的支出，都是投資人在計算這筆投資總報酬時所需扣除的，長期下來也是筆不小的金額。

鉅亨基金交易平台表示，因為看到國人對定期定額的偏好，加上希望倡導定期定額為長線的投資方式，因此推出最受投資人喜愛的境外股票基金及平衡型基金定期定額 1 折的手續費優惠。

以鉅亨基金交易平台不收取信託管理費為例，加上低至 1 折的手續費，每個月定期定額 1 萬元 1 年的費用支出僅 360 元，5 年定期定額下來，總費用也僅 1,800 元，在投資費用上就先省了一大筆。

鉅亨網投顧總經理朱挺豪表示，投資人愈轉趨年輕化，投資的自主性也愈來愈強，加上網路時代資訊充斥，大部分投資人都傾向自己做功課，找尋更適合自己的商品，在這樣的情況下，基金平台除了提供投資建議外，也提供更好使用的投資工具，符合當下投資人的需求。

另一方面，基金平台因投資成本相對低，又有免信託管理費的優點，投資人對平台的接受度也持續提高，預期未來還會有更多投資人採用平台作為基金投資的管道，也讓平台買基金成為市場的大勢所趨。