匯控洗錢案傳重罰140億港元 刷新紀錄

匯控 (0005-HK)(HBC-US)(HSBA-UK) 剛落實悉售平保 (2318-HK)(601318-CN) 後，隨即傳來其洗錢醜聞獲得解決。路透社引述消息指，匯控最快下周公布與美國達成和解，或就反洗錢不力被重罰 18 億美元 (約 140.4 億港元) ，打破史上洗錢案罰款新高紀錄。有分析指，罰款較預期少，若屬實則明年有望把出售平保的收益作特息派發。

《星島日報》報導，匯控洗錢案快將獲得解決，路透社報導指，匯控或就監管洗錢不力事件，向美國執法部門支付高達 18 億美元罰款，作為和解部分條款，詳情最快下周公布，內容主要是匯控將與美國檢察當局達成延期起訴協議。

所謂延期起訴協議，即如果企業承認錯誤，支付罰款，並同意改善合規系統，執法部門便會延遲或放棄起訴；若企業再次犯錯，才遭檢控。匯控發言人則表示，正配合監管當局的調查，討論內容保密。

匯控於 11 月初公布季度業績時，披露今年首 3 季已為洗錢案的潛在罰款，一共作出了 15 億美元撥備，當時行政總裁歐智華再次預告，最終罰款可能遠高於此數額，並可能面臨刑事起訴。

中信證券國際證券研究部執行董事陳昔典表示，若傳聞屬實，對匯控屬正面消息，因該集團只須再額外為此撥備 3 億美元，同時不涉任何刑事起訴，有助消除匯控不明朗因素。由於傳聞罰款金額遠較歐智華早前所言為少，故可為市場帶來驚喜；由此可見，控出售平保所得收益並非主要用來應付罰款，在沒有其他替代投資下，估計匯控有機會將出售平保的80%收益待明年才入帳，以作特別股息派發，每股約 1.2 美元 (約 9.3 港元) 。

另有分析員指，匯控出售平保全部股權後，將有利資本水平，並足可應付洗錢案罰款。若罰款是 18 億美元，根本對匯控的盈利表現影響不大。不過，除洗錢案外，匯控仍要面對其他法律訴訟，如倫敦銀行同業拆息 (Libor) 縱操案等，故涉及官司罰款事件仍未斷尾。

報導又指，匯控的案例已處理多月，被美國檢察當局視為試驗個案，藉此向市場傳遞強烈信息，以停止經美國銀行作洗錢活動。

一名曾為美國財政部執法官員的學者指出，延期起訴協議或引來爭議，就是到底匯控是否只需重罰便可了事，這可能對美國刑事制度造成衝擊，故認為須對銀行個別管理層作出起訴，以作有效警戒。