金融海嘯以來基金定期定額續扣、停扣 績效大不同

很多投資人都知道共同基金定期定額扣款很重要，特別是股市熊市期間更是不能停扣，但去年金融海嘯以來還是有許多投資人撐不過績效虧損的打擊，選擇停扣。投信發現，去年九月金融海嘯以來，定期定額停扣的投資人，到現在基金幾乎都是雙位數負報酬，而持續扣款的則多數有雙位數正報酬，其中又以印尼、黃金及貴金屬、印度以及台股基金績效表現最強，反彈幅度都超過兩成。

金融海嘯期間，基金定期定額不停扣以及停扣，差別到底有多大呢？投信以理柏資訊系統進行模擬測試，以新台幣計價，去年九月雷曼兄弟事件以來咬牙撐下去持續定期定額扣款的投資人，基金績效全數反彈，且幾乎都是雙位數的漲幅，其中反彈幅度最大的是印尼基金，報酬率25.74%，其次是黃金及貴金屬基金以及印度基金，報酬率都在23%以上。

台股基金排第四，投資人如果去年以來定期定額扣款的話，投資報酬率起碼回升了20%！即使是反彈幅度相對較小的亞太股票型基金和全球新興市場股票型基金，績效也彈升超過8%。

假使去年雷曼兄弟事件後定期定額停扣，到現在仍是虧翻了，幾乎至今還是雙位數負報酬。例如印尼基金，持續扣款的投資人可能解套又賺錢，停扣的至今報酬率-16.81%。拉美基金，投資人持續扣款的話，績效已經回升近十趴，停扣的話則是-25.04%，差異更大！

(張佳琪報導）