洗錢被逮 匯豐面臨刑事指控、15億歐元罰款

北京時間11月6日凌晨訊息，歐洲最大的銀行英國匯豐銀行在周一表示，針對該行的美國反洗錢違規調查可能有超過15億歐元的罰款處理，相關的調查還有可能導致某些刑事指控。

匯豐銀行在周一表示，美國方面針對匯豐銀行在墨西哥違反反洗錢法的相關調查已經對該行名譽造成傷害，公司同時還要再撥備8億美元以應對可能的罰款處理。匯豐銀行在2012年7月已經為相關的調查和后續處理做出了7億美元的撥備。

匯豐銀行首席執行官歐智華（Stuart Gulliver）在周一的電話會議中表示，“最終（的罰款）可能會高很多。”他表示，新的撥備決定是基於和參與調查的多家美國美國監管機構進行商討之后得出的結論。匯豐銀行承認，任何和解協議達成的時機都在監管機構的控制中，調查最終可能對匯豐銀行提出企業層面刑事以及民事指控。

美國參議院7月的一份報告曾批評匯豐銀行幫助客戶從包括墨西哥，伊朗，開曼群島，沙特阿拉伯和敘利亞等國轉移可能不合法的資金。匯豐銀行在2012年早些時候警告說，該行可能因為相關的調查面對刑事或者民事指控。

報告指責匯豐銀行有“被污染地”企業文化，並稱該行墨西哥業務在2007年到2008年間向美國業務轉移了70億美元資金。匯豐銀行隨后回應說，相關問題是“令人羞愧而且尷尬的”。

歐智華表示，“報告毫無疑問對匯豐銀行造成了嚴重名譽傷害。這種損害造成的業務損失程度很難估算，但是毫無疑問地傷害了我們的品牌。”他表示，隨著調查的持續，有多名員工離開了匯豐銀行，有些雇員也被追討了薪酬。

券商哈格瑞務蘭斯丹證券業務主管理查德亨特（Richard Hunter）指出，“洗錢相關調查的撥備是個大問題，特別是考慮到最終數據的不確定性。”

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美國方面類似和解中的指控通常是達成一個“延遲起訴協議”，監管機構對公司實施罰款，在一個時期內限制並對特定行為實施監控，並在所有要求被滿足之后決定解除指控。不過匯豐銀行承認，雖然延遲協議並不是很確定的結果，但是監管機構“有很大自主權”來決定將采取什么樣的行動。

本次的調查對英國銀行界名譽是一次新的打擊。作為匯豐銀行主要競爭對手的巴克萊銀行在2012年6月因為涉嫌操控倫敦銀行同業拆借利率被罰款4.5億美元；英國多家銀行還需要撥備超過120億英鎊準備對被誤導購買保險產品的客戶提供賠償。

歐智華表示，清除這些麻煩還需要一些時間，“一大堆事件可能可以追溯到2000年到2008年和2009年間，直到現在這些問題才被暴露，金融界需要清理，賠償，並確保不會再發生這些問題。”

歐智華強調，“將需要很多時間來清理系統，之后還需要更多時間恢復市場的完全信任。”他指出，幫助匯豐銀行重返“被認為是最佳的那一批銀行”是他的工作。