借進出口五鬼搬運 中港聯手堵假貿易走資 銀行海關嚴陣以待

中國去年股災和人民幣急貶觸發走資潮，引發中港兩地監管機構關注，據路透社引述消息指出，當局懷疑去年有達數10億美元的資金非法流入香港。香港金管局自去年底增加實地調查次數，並要求銀行加強貿易融資的審查，而香港海關的邊檢抽查次數亦倍升，以防有人透過虛假貿易走資。市場人士估計，香港對中國的出口中，每10美元便有1美元可能是虛假貿易。

綜合香港文匯報、星島日報報導，雖然資本流動反映出的是合法生意，但分析師稱大陸和香港針對同一批貨物公佈的貿易數據存在缺口，表明進出口貿易被用來抽逃資金出境。以去年12月為例。大陸從香港進口與香港對大陸出口數額的缺口飆升至19億美元，創下紀錄高位，許多分析師認為這是因貿易發票作假引起的。

根據湯森路透的計算，12月的數據表明，香港對大陸出口的每10美元當中就有1美元可能是作假，以避開中國的資本管制。到3月時，數據缺口仍相對較大，為14億美元(約109億港元)。

目前人民幣已經回穩，但國際金融協會估計，今年首季大陸走資額仍達1750億美元，分析指出，資本的加減屬正常流動，但同一批貨品，兩地數據卻不吻合，表明進出口貿易正被用來走資出境。

虛假貿易大增，主因是去年A股及人民幣下跌，引發大陸資金外流，不少資金借大陸與香港間的貿易，將資本調離大陸。為堵截資本外流，大陸於2月展開一項打擊虛假貿易、逃稅和走私的全國行動。香港亦作出配合，會從海關、航運及金融等多方面入手，打擊大陸透過虛假貿易，非法走資到香港。

銀行界人士指，自去年底起，金管局加密到銀行視察，並要求業界加強貿易融資的監督。金管局打擊洗錢及金融罪行部門主管麥敬倫(Stewart McGlynn)回應傳媒查詢時承認，過去幾年，金管局已採取措施，要求銀行用更完善的系統及監控手段，阻止及查探可疑交易，去年銀行匯報的可疑交易數量，較2011年倍增至接近35000宗。

銀行家透露，金管局近年已不斷要求銀行加強審查貿易貨單的真實性，當局近年更積極擴充反洗錢工作的人手，亦經常留意跨行企業客戶的貿易數字，以打擊虛假貿易。有物流業人士更透露，跨境海關檢查站的抽查數量增加了1倍。

金管局發言人指出，當局認為貿易融資是香港經濟的主要元素之一，不同的國際組織亦強調了金融體系在這方面的洗錢及恐怖分子資金籌集的風險，而香港與其他金融中心所面對的風險是一致的，相信銀行在從事貿易融資活動時，實施有效及風險為本的監控措施至為重要。

發言人強調，國際的監管機構對打擊洗錢及恐怖分子資金籌集的關注與日俱增，有見及此，金管局多年來一直有加強這方面的監管工作，不過金管局不評論非法貿易活動的情况，因為有關刑事的調查工作由執法機關負責。