美破史上最大信用卡詐騙案 橫跨9國冒7千身份 盜逾2億美元

美國偵破橫跨全美 28 個州及另外 8 個國家的國際信用卡詐騙案， 18 名以紐澤西市為根據地的犯罪分子涉嫌偽造逾 7000 個假身份，申請近 2.5 萬張卡，盜取逾 2 億美元 (約 15.5 億港元) 後匯至中國、日本、印度及加拿大等國，案件規模屬美國歷來最大。

香港《文匯報》綜合外電消息，訴訟文件顯示，犯罪集團於 2003 年起，運用逾 1800 個郵寄地址，偽造水電賬單等虛假地址證明文件申請信用卡。成員最初會作小額交易並按時償還，然後提交偽造文件誘使信用卡公司提高額度，其後大舉借貸及透過假公司使用信用卡，取得大量現金後不再還款。

聯邦調查局 (FBI) 前日採取行動，在紐約、紐澤西和康涅狄格州等地拘捕多人。聯邦檢察官指出，犯罪集團用贓款過著極奢華生活，購買豪華轎車、電子設備及數百萬美元金條，警方在其中一名疑犯家中焗爐搜出 6.8 萬美元 (約 52.7 萬港元) 現金。

檢察官表示，蒙受損失的信用卡公司可能透過提高利率或服務費等，將損失轉嫁消費者，令民眾要為罪犯埋單。警方發現，犯罪集團除挪用他人身份外，亦會將不同的美國人身份剪貼拼湊成一個偽造身份。

案中 14 名被告前日提堂，當中 8 人獲釋、 6 人還柙等候後日保釋聆訊。每人被控一項銀行詐騙罪，罪成可判監 30 年及罰款 100 萬美元 (約 775 萬港元)。