<理財>母子基金策略長期投資 抵抗市場亂流

近期市場對於全球經濟成長前景不佳的擔憂甚囂塵上，全球股市、債市都遭到波及、震盪加劇。富蘭克林證券投顧表示，投資是長期的，如果確定前景看好無疑慮的話，應該忽略短期的市場震動，甚至當做進場機會；此外也可以利用「母子基金策略」，來達到穩定成長、多元布局的效果。

母子基金策略 具定期定額、長期投資雙重優勢

富蘭克林證券投顧副總裁羅尤美指出，投資情緒受到金融市場漲跌起伏之影響是人之常情，因此若能透過機制化的方式進行投資，則可望降低情緒性的決策影響到投資成果的展現。我們建議以「母子基金策略」，納入具互補性的資產，例如同時持有股票型與債券型基金，可望穩健整個投資過程。

所謂的母子基金投資策略，顧名思義就是資產組合中有兩檔以上的基金數，有別於傳統定期定額，投資人可於申購時先選定母子基金，母基金通常選擇波動度低、績效表現較為穩定者，例如全球債券型基金，子基金則是多屬於波動程度較大的股票型基金，例如美國股票型基金，更為積極的投資人建議可選擇受惠行動應用及雲端運算技術日新月異的科技型基金，或是成長潛力豐沛的小型企業股票型基金。

羅尤美強調，投資人只需投資一筆固定金額在訴求波動較低的母基金，再擇定較為積極的子基金並設立停利點，接下來即可交由電腦系統定期自動於母基金扣款，以定期定額的方式投資在子基金。

因為子基金已設定停利點，一旦子基金的報酬率達到預設目標，電腦系統將自動全數贖回子基金，將本金及報酬悉數回歸母基金，算是提前將獲利落袋為安，一方面子基金將繼續按月定期定額扣款投資，另外，母基金此時也沒有閒著，繼續以單筆投資的方式，穩健地參與金融市場的漲升契機。