理財產品爆煲蔓延 建行託管吉林信託近10億礦產項目違約

 
目前聯盛集團財務狀況堪憂，金融負債近300億，已基本失去債務清償能力。
圖片來源：香港文匯報

中誠信託託管、工行(1398-HK)銷售的信託產品「誠至金開1號」爆煲危機解決不到半個月，傳規模達2.89億元(人民幣，下同)的「吉信．松花江77號山西福裕能源項目收益權集合資金信託計劃」理財產品已連續4年無法兌付。

《星島日報》報導，據《上海證券報》引述消息人士稱，若計及首3期兌付延遲，該理財產品已連續4期無法兌付。他指出，今次兌付應在2月7日完成，但建行近日引述吉林信託公告稱「企業資金何時能歸還，目前仍未能確定」，擔心即將到期的第5及第6期仍無法兌付。

吉林信託理財表示，「松花江」首3期兌付，應在去年11月至12月到期，惟因該公司重組，理財產品無法如期償還本息，其高層已於事發時前往山西，與聯盛能源協商。

該消息人士又指，建行客戶經理在銷售時披露風險不足，強調這款產品「非常安全」。不過，據柳林縣人民法院稱，聯盛集團目前財務狀況堪憂，金融負債近300億元(人民幣，下同)，基本上已喪失債償還能力，且面臨多項欠繳財務問題。

另外，大部分已購買「松花江」的投資者表示，客戶經理要求先匯款再簽合同。吉林信託客戶經理向記者表示，若想投資信託產品，應先將款項存入指定帳戶，成功匯款後，正式合約將速遞到家。另外，他表示，自己對「松花江」並「不了解」，惟「爆煲」事件傳出後，(理財中心部)才開始了解該信託計畫。

據悉，該信託項目規模約9.73億元，共6期，預期年化收益率均為9.8%。該筆資金用於山西聯盛能源有限公司，購入山西福裕能源子公司投資建設的450萬噸洗煤項目、180萬噸焦化項目及20萬噸甲醇項目的收益權，託管於建行山西省分行。

香港《文匯報》報導，由吉林信託發行的吉信．松花江77號信託項目總規模為9.727億元，共分6期，信託資金用於山西聯盛能源有限公司受讓山西福裕能源有限公司子公司投資建設的450萬噸洗煤項目、180萬噸焦化項目和20萬噸甲醇項目的收益權，託管於建設銀行(0939-HK)山西省分行。

據了解，吉信．松花江77號信託項目共有6期，這6期產品的預期年化收益率均為9.8%。一期成立於2011年11月17日，規模為2.45億元；二期成立於2011年11月30日，規模為1.4億元；三期成立於2011年12月29日，規模為8,940萬元；四期成立於2012年2月8日，規模為2.89億元；五期成立於2012年2月20日，規模為1億元；六期成立於2012年3月12日，規模為1.09億元。 (接下頁)

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報導稱，該信託產品的前三期均已在2013年11至12月到期，投資者均無法按時獲得本金收益，加上本月7日的四期，該產品已經連續四期無法按時兌付。其五期、六期將分別於本月19日、下月11日到期。

據了解，聯盛集團是柳林縣最大的民營企業，下轄山西聯盛能源有限公司及其控股的多家投資公司、下屬的多家煤礦企業，總產能近4000萬噸。2013年11月29日，山西省柳林縣人民法院召開新聞發佈會，宣布受理山西聯盛能源有限公司及其下轄公司等12家企業的重整申請，令諸多債權人措手不及。

根據柳林縣人民法院公布的數據顯示，目前聯盛集團財務狀況堪憂，金融負債近300億，已基本失去債務清償能力，且面臨欠繳稅款、職工養老保險金、工程款、材料設備等多項財務問題。其中，與聯盛集團有擔保關係的民營企業有10多家，所欠信貸資金規模超過200億。

吉林信託前身為吉林省經濟開發公司，成立於1985年，2009年更名為吉林省信託有限責任公司。截至2012年12月31日，吉林信託註冊資本金15.96億元，吉林省財政廳持有吉林信託97.496%股份。

中國央行本月8日發布的2013年第四季度貨幣政策執行報告稱，央行將健全系統性金融風險的防範預警和評估體系，加強對地方政府融資平台、產能過剩行業和房地產行業貸款信用違約風險的監測，防範部分地區、行業、企業風險及非正規金融風險向金融體系傳導。

據彭博報導稱，野村控股駐香港的首席中國經濟學家張智威日前表示，央行指出的這三種債券今年最有可能出現違約，今年將有個別城投債違約，但不可能導致系統性金融危機，因為中央政府估計會出手干預。

《證券時報》報導稱，銀監會已於近日啟動信託產品登記系統的調研工作，其中包括向信託公司發放調查問卷，徵求信託產品登記系統建設的具體方案。

監管層此次的思路是整合現有的信託公司非現場數據申報系統，將信託產品登記系統進行全面升級。該系統將通過登記信息實現數據的收集和處理，各家信託公司將信託項目要素信息整理，通過信託產品系統客戶端完成報送。

將信託產品登記系統將包括信託項目的基本信息，譬如信託項目的規模、年限等，信託受益權類別信息以及委託人信息等；此外，如果信託項目在存續期內發生變更或轉讓、質押等，信託公司也需實時將相關信息上報此系統。

在去年底的信託業年會上，銀監會主席助理楊家才稱，信託產品登記系統將具備四大功能：一是產品公示，二是信息披露，三是信託確權功能，四是交易功能。