國內互聯網金融將實施穿透式監管

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對互聯網金融的監管，在3月25日中國互聯網金融協會掛牌成立大會上，中國人民銀行副行長潘功勝表示，依據現行的法律法規，打擊非法、保護合法、維護公平競爭的市場秩序，是金融管理部門制定和完善互聯網金融監管規則的基本出發點。「有一些基本的原則需要遵循。要堅持監管規則的公平性，不論金融機構還是互聯網企業，只要做相同的金融業務，監管的政策取向、業務規則和標准就應一致，不應對不同市場主體的監管標准寬嚴不一，引發監管套利。」

    潘功勝表示，（對互聯網金融）要實施穿透式監管，透過互聯網金融產品的表面形態看清業務實質，將資金來源、中間環節與最終投向穿透聯接起來，按照「實質重於形式」的原則甄別業務性質，根據業務功能和法律屬性明確監管規則。他說，要實施功能監管，按照業務性質明確監管責任，堵塞監管漏洞，消除監管空白，實現金融風險監管全覆蓋。要嚴格執行客戶資金第三方存管制度，對資金賬戶及跨行清算實行透明化、集中化運作，確保金融管理部門對互聯網資金流動實現全方位監測。

    要建立反洗錢、反恐怖融資的制度及技術支持系統，采取有效措施識別客戶身份，主動監測並報告可疑交易。要借鑒商品市場反傾銷的做法，防范虧本銷售、交叉補貼、不良關聯交易等不正當競爭行為，防止濫用市場支配地位。要落實投資者適當性管理，加強投資者教育和消費者權益保護。

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