十招教你識別真假FCA監管外匯公司

英國金融市場行為監管局（FCA）作為世界上首屈一指的金融監管機構，在全球范圍內以其嚴格苛刻的監管條件而聞名，FCA監管牌照也是眾多外匯經紀商所夢寐以求的。金融業是英國的一項重要產業，國內生產總值（GDP）占到10%左右，這在七國集團（G7）國家中屬於較高水平。英國倫敦是世界上知名的金融城，全球眾多大型金融機構均在此設有辦事處，全球范圍內的外匯經紀商均想申請英國FCA監管牌照。

歐洲及英國FCA金融監管牌照大致分為：

第一種：歐盟牌照。根據歐盟現行監管法律，任何一個在歐盟某一個國家獲得的監管，其他國家均應予以承認。諸如德國、意大利及法國等金融監管牌照，這種牌照是最弱的一種。事實上這些公司是不受FCA監管的。

第二種：basic lincense。符合英國的監管，但在英國沒有辦公室或分公司。大多是發給一些白標。這一種和第一種通常來說都是unable to hold clients money，也就是沒有資質持有客戶資金。

第三種：full license。必須經過FCA審核，且在英國設實體辦公室。這種多數都是able to hold clients money的，即有資質持有客戶資金。

在英國的公司和個人只能進行受監管的金融服務活動，他們必須受到FCA授權進行這類活動，或者以其它方式得到豁免。一些沒有獲得FCA授權的公司很可能在進行欺詐活動。

如果你與未授權公司進行交易，那么一旦出現問題，你將無法獲得金融申訴專員服務機構（FOS）或者金融服務補償計劃（FSCS）的保護。

如何確定你的交易商是一家合格的FCA授權監管公司，以防陷入詐騙和未監管經紀活動中呢？

對此，匯商記者專門咨詢了英國老牌券商SVS Securities合規與風控部門主管David Stephen，他認為投資者只需要按照下面的十個步驟來確保你交易商是否是一家授權經紀商。

第1步：檢視登記

我們強烈建議你僅在FCA授權或在FCA登記的金融服務公司進行交易。請檢視登記處，以保證它們登記在冊。

登記處記錄了所有曾經或目前受監管的公司和個人資訊。

如果一家公司並未顯示在登記處，而它卻宣稱進行過登記，請聯系我們的消費者熱線服務電話0800 111 6768。

第2步：電話聯系

從登記處確認授權公司的資訊，並獲得“公司注冊號”和聯系資訊，如果要聯系這家公司，請撥打登記處記錄的總機號碼，而非公司給的直線電話。

如果登記處並未記錄下公司的聯系方式，或者這家公司稱電話號碼已經更新，請聯系我們的消費者熱線服務電話0800 111 6768。

第3步：使用正確的網站

你應該在FCA的官網www.fca.org.uk中搜尋登記處資訊，而不是從任何郵件中的鏈接或者公司網站上重新導向的網址進入FCA官網。

而且，你需要確認我們的網址是否正確，如果發現任何微小的變動，說明這個網站是假的。

第4步：謹防克隆公司

你應當謹防自稱是FCA監管公司的詐騙者，因為這類公司可能是“克隆公司”。

這些詐騙者常宣稱是受監管的國外公司，而實際上它們通常都沒有完整列出的聯系方式和網站資訊。

第5步：做更多的檢查

由於詐騙公司的花樣總在不斷翻新，因此你應該多做一些其它的檢查工作，尤其在收到陌生推銷電話的情況下，更應確保這是一家正規的金融服務公司，而且有正確的聯系方式。

你可以通過電話號碼查詢臺或者公司登記處檢視這家公司網站的具體資訊。

第6步：檢視一家公司是授權還是登記狀態

幾乎所有金融服務公司和個人都必須獲得FCA的授權。不過有些類型的公司只進行過登記，包括一些支付服務提供商和電子貨幣機構，以及共同社區，比如信用社區、互助會、合作社區、工人俱樂部和建房互助協會等。

你可以在登記處檢視一家公司是授權還是登記狀態。

請注意，登記公司並不需要提供全面的業務資訊，FCA對這類公司的監管不多。

如果你對登記處的使用方法或者資訊有任何疑問，請聯系我們的消費者熱線服務電話0800 111 6768。

第7步：搜尋FCA未授權公司名單

你可以搜尋FCA列出的未授權公司名單，以避免和這些公司做交易。未授權公司名單會定期進行更新。這份名單列出了目前針對英國投資者，並且遭到客戶投訴的公司和個人。

我們會不斷地盡快更新未授權公司名單。如果有任何聯系過你、但還未出現在名單中的公司，不要直接認定這家公司是合法的，因為這種情況也可能是因為這家公司還未向FCA進行報告。

第8步：檢視國外監管機構的警告

如果你在和國外公司做交易，應該以同樣的步驟檢視它是否被監管。

我們也會從其它監管機構處得到某些公司進行未授權服務的警告。

第9步：避免不必要的銷售電話

請牢記，與你沒有關聯的正規授權公司幾乎不可能會突然聯系你。

你可以在電話選擇服務處和郵件選擇服務處進行登記，以減少收到的垃圾郵件和推銷電話次數。

第10步：報告未授權的公司

如果你認為自己接觸的是未授權公司，請聯系我們的消費者熱線服務電話0800 111 6768。

你也可以填寫我們的報告單，以告知我們在相關商業領域進行運營的未授權公司或者經紀商，包括消費信貸、抵押貸款、保險產品、支付服務和股票欺詐等。