臺銀去年阻詐逾5億元公股銀居冠！攜手高檢署簽署MOU防堵可疑交易

臺灣金控暨臺灣銀行董事長凌忠嫄與臺灣高等檢察署 (高檢署) 檢察長張斗輝昨 (11) 日共同簽署「可疑交易分析機制」專案合作意向書（MOU），在法務部部長鄭銘謙見證下，建立公私協力機制，加強與檢調機關情資交流及合作，攜手打擊詐騙犯罪。

臺灣銀行長期貫徹政府打詐政策，透過「事前」防杜人頭帳戶開立、優化 AI 預警監控模型；「事中」加強高風險族群關懷提問、積極參與反詐聯防機制、及時阻斷異常金流；「事後」精進異常帳戶態樣監控、強化久未往來戶審查，全方位打造阻詐防護網。

109 年至 114 年 10 月臺灣銀行成功攔阻民眾被詐騙案共 2,941 件、總金額逾新台幣 21.8 億元，其中 113 年成功阻詐金額超逾 5 億元，名列公股銀行第一名，且連續 6 年榮獲內政部警政署「協助攔阻民眾被詐騙款項有功金融機構」，並於 111 年至 113 年連續獲金管會頒獎表揚臨櫃關懷提問成效優異行員，保障客戶財產成效卓著。

透過此次與高檢署協力合作，將運用金融科技，深化聯防阻詐機制，加速鎖定可疑帳戶，事先管制潛在不法帳戶，並藉由數據共享，從源頭防堵詐欺，攔阻不法金流，以達成防制洗錢及懲阻詐騙之效。

展望未來，臺灣銀行將積極與外部單位合作聯防，持續強化本身防詐量能與預警精準度，透過防詐宣導活動提升民眾防詐意識等多管齊下，發揮金融正向影響力，共同為守護民眾財產安全努力。