金管會揭亞資中心四項重點工作 打造台版家族辦公室

金管會推動台灣打造亞洲資產管理中心，為打造更具競爭力與吸引力的全方位資產管理體系，未來將持續推動四項重點工作，包括推動家族辦公室、成立資本市場服務團、引導保險業投資國內公建、鼓勵保險業開發多元化商品及開辦財管業務。銀行局長童政彰透露，將會成立三個工作坊，尤其「家辦業務」是銀行在推動亞洲資產管理中心非常重要的基礎。

一、 推動家族辦公室支持產業發展

銀行局長童政彰指出，支持銀行推動亞洲資產管理中心有三大要素，其一是資本，其二為實體產業，包括 ICT 或電子業等，第三則是殷實的中小企業，許多企業主正面臨到二代、三代接班問題，這些都是非常重要的活水。

在資金面部分，回顧 30 年前、民國 84 年之際，當時全體銀行存款不到 10 兆元，經過 10 年之後、民國 94 年，銀行存款來到 20.7 兆元，再經過一個 10 年、民國 104 年，存款來到 34.5 兆元，10 年後的現在已是倍數翻漲，衝上 60 兆元，這些都是銀行在做財富管理業務非常厚實的後盾。

銀行業務推動小組未來會成立三個工作坊，由於存款非常雄厚，首先會成立 OBU 財富管理業務工作坊，讓 OBU 結合 OIU 與 OSU 作為 OAMU 來吸引海外資金回流非常重要的基地。

其次，國內的中小企業主面臨二代、三代接班的問題，如何透過銀行提供專業服務，讓他們能夠成立家族辦公室，讓整個企業能夠永續經營與傳承，這是這個工作坊最主要的目標。

童政彰透露，根據先前與外資機構訪談的結果，其實這些企業主在做接班的過程中，家族辦公室不會只設在一個點，可能新加坡、倫敦已有設點，但他們也很期待在台灣能夠設立家族辦公室，畢竟台灣是他們的根、 家在這裡。

最後則是私人銀行業務，亦可稱之為財富 3.0 方案，當年推出財富 1.0，銀行主要聚焦如何去賣商品，到了財富 2.0，則希望銀行自己能夠有設計商品的能力，至於財富 3.0，希望促進理財專員提升為全方位顧問，能夠提供一個 total solution 給各個產業所需。

童政彰以唐澤壽明主演的日劇《私人銀行家》為例，劇中描繪銀行人員必須結合各方面專業知識，無論是稅務、財務金融、法務等，當企業主有相關需求時，私人銀行的工作團隊就能夠提供一個全方位的解決方案，因此，這個工作坊就是要提升銀行員相關的 know how，人才培育將是一大重點。未來會邀集產、官、學單位與進駐專區的銀行共同來參與打造三個工作坊。

二、 資本市場服務團壯大我國資本市場

金管會已督請證交所與櫃買中心共同成立「資本市場服務團」，包括「共同推動發行公司進入資本市場小組」、「推動永續發展債券小組」、「引導大眾資金投入國內公共建設推動小組」及「促進國際交易所交流及跨境新商品合作小組」等 4 個專案小組。

金管會將督導各小組持續聽取外界意見檢討相關規畫，並推動發行公司進入資本市場、輔導協助政府機關透過永續發展債券、金融資產證券化及不動產投資信託 (REIT) 等金融商品，引導民間資金投入公共建設，並推動與各交易所 ETF 等商品跨境掛牌。

三、 引導保險業投資國內公共建設及實體產業

金管會業於今年 3 月 26 日發布解釋令，擴大保險業資金辦理公共投資及私募股權基金投資範圍，後續將研修提高保險業逕為辦理投資之適用門檻金額等相關規定，加大投資誘因，鼓勵保險業等民間資金投入公共建設及實體產業。

四、 鼓勵保險業開發多元化保險商品及開辦財富管理業務

為推動 OIU 業務發展，並鼓勵壽險業者開發多元化 OIU 保險商品，金管會業於今年 5 月 6 日修正發布「國際保險業務分公司管理辦法」有關準備金提存及負債避險相關規定，以利保險業發展創新商品及進行風險管理。

另後續將放寬壽險業者申請開辦財富管理業務之資格條件等規定，鼓勵保險業開辦財富管理業務。