金管會祭2鬆綁措施 助攻券商衝刺財管業務

金管會參採證券商公會建議，研擬修正「證券商辦理財富管理業務應注意事項」，首先，刪除高淨值客戶之定義，讓業者自行決定最低往來金額及條件，讓更多小資族群也能成為財管客戶，其次則是放寬證券商須申請兼營全權委託投資業務之門檻，可望讓業者承作業務更有彈性。

證期局副局長黃厚銘指出，現行法規對於「高淨值客戶」並沒有交易條件限制，完全授權公司訂定，實務上來看，有些公司可能會設定新台幣 30 萬元，原則上公司內規還是會訂定，但可根據 KYC、KYP 決定給予額度客戶。

該注意事項第 13 點明定，證券商訂定瞭解客戶評估作業程序，其內容應包括客戶開戶作業與最低往來金額及條件，以及得拒絕交易及接受客戶之各種情事等，因此刪除「高淨值客戶」及其條件，黃厚銘說，刪除後對業者較有彈性，未來有機會服務到小額投資人，以達普惠金融及法規一致性。

至於放寬證券商須申請兼營全權委託投資業務門檻，黃厚銘指出，原先規定 1000 萬元以上就要申請全委執照，規定就會變得嚴格，但金管會 2022 年 11 月已修正投信投顧全委業務管理辦法，將兼營全委業務門檻從 1000 萬拉高至 1500 萬才要申請執照。

鑒於證券商與銀行兼營信託業務申請兼營全權委託投資業務規範之一致性，因此配合修正相關條文。

據統計，國內目前有 10 家券商有做台股出借業務，截至今年 2 月底，總金額達 199.78 億元，其中 2 家券商有申請全委業務執照。