花旗調查：富裕家庭看多風險資產 減少現金部位

花旗集團的調查顯示，隨著富裕家庭對投資前景更加看好，他們正在尋找風險資產並減少現金持有量。

花旗私人銀行調查的 338 個家族辦公室中，約有 97% 預計未來 12 個月的投資回報為正，高於去年的 95%。

花旗全球家族辦公室集團負責人霍夫曼表示：「投資人非常樂觀，即使正在承受風險。」他列舉了富裕家庭在最初幾輪融資期間對公司的直接投資，這些投資通常比後面幾輪的風險更大。

霍夫曼表示，成長型股權和創投投資也占私募股權基金家族辦公室配置的很大一部分。

同時，利率走勢是超過一半受訪者最關心的問題，自 2021 年以來首次超過通膨成為最大擔憂。

調查顯示，超過四分之三的受訪投資人去年出現獲利。相較之下，12% 的投資人虧損，10% 的投資組合持平。

富裕家庭一直在逐漸減少現金部位並增加風險較高的資產。

較高的殖利率加強了固定收益投資的吸引力，促使 49% 的受訪者增加配置。同時，43% 的人增加了股票配置，42% 增加了私募股權投資。

超過半數受訪富裕家庭對生成式人工智慧 (AI) 進行了投資，但只有不到 15% 在自己的事業中部署 AI。

霍夫曼說：「投資人知道它將變得很重要，但不太確定如何將其用於自己的投資目的。」