3成台灣人最愛投資美國!摩根投信這檔多重資產基金滿足3種投資需求
鉅亨網記者張韶雯 台北 2024-07-23 19:52
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睽違 8 年才推出新基金的摩根投信,於今 (23) 日在台灣首發第一支為台灣民眾「要收益」「要股息」及「低波動」3 大需求量身訂製的摩根大美國領先收成多重資產基金,採 442(股:債:實質資產般)配置,其年化報酬率可達 8.2%,適合「準」退休族、退休族,或年輕小資族與上班族,8 月 12 日開募。
摩根投信董事長唐德瑜表示,「追成長」、「追收益」與「低波動」,這三個目標向為投資人最大的願望,實際很難同時達成。但若從最可靠的市場中去挑選多元的投資標的,再輔以適當的資產配置,即有機會被實現。因國人有 3 成最愛投資美國,對於美股、保單、資產增值都有偏好,經過 2 年的努力與整合,推出這支基金,以滿足台灣投資人對收益愈來愈嚴格的需求。
摩根大美國領先收成多重資產基金經理人楊若萱表示,摩根推出這檔基金的目的,並不單純只訴求收益,而是要在「美國多重資產」的世界裡,透過優質的投資標的與配置策略,去滿足台灣投資人既要追求成長、也要低波動、更要滿足收益的 3 重期待。是摩根投信睽違八年後再度募集新基金,是以美股為主的多重資產基金,該基金在幣別上,提供新台幣、人民幣和美元三種。
楊若萱指出,摩根大美國領先收成多重資產基金聚焦在美國的多重資產型的基金,很適合作為投資人的核心配置,在收益策略上,配置約 40% 的比重在「美國高品質成長股票」,並同時搭配「掩護性買權」的操作,約莫 40% 的股票部位,都能替投資人爭取創造收益的機會。
其次這檔基金在「美國企業債」上也配置了約 40% 的部位,採取「非投資等級債」與「投資等級債」互為搭配的策略,替投資組合創造穩定收益與降低波動的功效。尤其是在美國整體利率環境已經進入高原期的當下,這種配置方式可以替投資人鎖定較為平穩的收益來源,若聯準會未來降息,甚至還有機會帶來資本利得的空間。
最後,這檔基金對於包含 REITs 與基礎建設股票在內的「美國實質資產股票」,也額外配置了約 20% 的部位。楊若萱補充,在資產類別中,實質資產股票的收益來源其實更接近「另類資產」,它與傳統股債之間的關聯度雖然較低,但整體收益率卻也相當吸引人;無論景氣與市場好壞,提供一定的收益基礎。
楊若萱指出,該基金對鎖定的三類資產「股票、債券、實質資產股票」採取約 4:4:2 的配置比例。根據實際回測,發現從自 2000 年以來,以 4:4:2 配置比例投資之相關指數,其年化報酬率可達 8.2%,不但領先傳統股債 6:4 配置指數的 6.6%,甚至還領先純美股指數的 7.4%。
楊若萱表示,今年逢美國大選、聯準會利率動向未明,再加上美股在上半年強勁的漲勢,這些都讓投資人對下半年的市場走勢開始出現觀望態度。儘管如此,楊若萱分析,全球經濟目前仍處於擴張狀態,風險性資產仍有相當多元的投資機會,因此更顯得多重資產配置的重要性。
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