受重大洗錢案衝擊 新加坡預計從嚴審查開戶、家族辦公室成立

新加坡警方近期破獲近年最大的洗錢案，涉案人士全部具有中國大陸背景，涉案金額已達 28 億新元。此外，新加坡當局指出，有涉案疑犯可能與單一家族辦公室有關，而未來可能會有更多逮捕和凍結資產行動。

此事最早於 8 月 17 日宣布破案，但後續討論一直延燒，至超過兩個多月未止。據當地媒體報導，此案不僅會對 10 名涉案人員進行判刑，而且與之相關的律師、銀行經理、中介，都會受到法律制裁。

而原本全力推動家族辦公室等金融產業的新加坡政府，也因此案正重新檢討家族辦公室、EP、公司法等制度，力圖由制度面防堵類似問題。在此情況下，預計今後開戶、高淨值移民都將審查從嚴，特別是針對中國客戶。

據報導，本次洗錢案逮捕的 10 人，年齡介於 31 至 44 歲之間，涉嫌犯偽造罪及 / 或洗錢，以及抗拒合法拘捕的罪行。另有 12 人正協助調查，8 人現正被警方通緝，這些人被認為彼此之間有聯繫，所有涉案人員均非新加坡公民或永久居民。

新加坡警方收到的資料顯示，該案件可能存在的非法活動包括，使用涉嫌偽造的證件，以證實是來自新加坡銀行帳戶的資金。

目前，調查仍在繼續，政府部門把網撒得更廣，正在調查企業服務提供者、房地產仲介、金融機構等，許多人員也在幫忙調查新加坡人和永久居民。

新加坡當局指出，有涉案疑犯可能與單一家族辦公室有關，而未來可能會有更多逮捕和凍結資產行動。

近兩年來，新加坡成為了家族辦公室設立的熱土。新加坡政府貿工部下屬新加坡經濟發展局官網的數據顯示，新加坡家族辦公室的數量從 2020 年底的 400 個增加到 2022 年的 1100 個，兩年來飆升了近 3 倍。

辦理家族辦公室是許多高淨值人士移民新加坡的主要方式。家族辦公室設立後可以先拿到新加坡 EP 準證，後期能夠申請新加坡永居或入籍。

不過，新加坡此前已開始收緊政策，今年 7 月 5 日，新加坡家族辦公室宣布提高繼續門檻，首年投資金額翻倍至 2000 萬新幣，同時，這次的調整對投資人和投資方向有了更明確的要求。

資產規模方面，原本在申請 13O 時只需滿足 1000 萬新幣的投資門檻，2 年達到 2000 萬新幣即可。而新規要求 2000 萬新幣須在遞交正式申請前一次性到位且始終保持，也就是緩衝期被取消了。

新加坡商業事務局局長周祥泰表示:「我們對犯罪者利用金融系統洗黑錢的行為採取最嚴厲的立場，將繼續與執法機構和金融情報機構合作，偵查、阻止和防止，新加坡接納這類犯罪分子。我們對利用新加坡作為犯罪分子或其家人的避風港，以及濫用銀行設施的行為持零容忍態度。」