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花旗理專違法代操害客戶賠錢 金管會重罰花旗600萬元

鉅亨網記者郭幸宜 台北 2023-03-07 19:25

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花旗銀爆出有理專非法代操,金管會對此祭出重罰。(圖:花旗銀行提供)

花旗銀行理專幫客戶代操非自家產品,並讓客戶因此蒙受投資虧損,金管會今 (7) 日宣布對花旗開罰 600 萬元。

金管會銀行局副局長童政彰今天表示,花旗銀行的前理專在 2021 年 3 月到 2022 年 7 月期間,推薦客戶投資非花旗銀行所銷售的金融商品,由理專代替客戶操盤,最後導致 2 名客戶因此蒙受投資損失,經客戶向花旗銀行檢舉後,全案才因此曝光。

據了解,該名理專主要是推薦客戶投資類似保證金交易的商品,投資標的為股票,代操金額約 100 萬元,由於理專要求客戶將投資金額匯入非花旗帳戶,共有 2 名客戶因此出現投資損失。

童政彰說,檢舉的客戶因與花旗銀行往來多年,中間被經手過多名理專,但基於對花旗銀行的信任,因此一直以為理專代操的是花旗銀行上架的理財商品,1 年多來不疑有他。

童政彰強調,花旗理專擅自代替客戶投資非花旗銀行上架的金融商品,時間長達 1 年 4 個月,顯示花旗銀行對於理專銷售、理專與客戶資金往來、交易機制並未有完善的內控制度,因此對花旗銀行開罰 600 萬元。


 






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