花旗理專違法代操害客戶賠錢 金管會重罰花旗600萬元

花旗銀行理專幫客戶代操非自家產品，並讓客戶因此蒙受投資虧損，金管會今 (7) 日宣布對花旗開罰 600 萬元。

金管會銀行局副局長童政彰今天表示，花旗銀行的前理專在 2021 年 3 月到 2022 年 7 月期間，推薦客戶投資非花旗銀行所銷售的金融商品，由理專代替客戶操盤，最後導致 2 名客戶因此蒙受投資損失，經客戶向花旗銀行檢舉後，全案才因此曝光。

據了解，該名理專主要是推薦客戶投資類似保證金交易的商品，投資標的為股票，代操金額約 100 萬元，由於理專要求客戶將投資金額匯入非花旗帳戶，共有 2 名客戶因此出現投資損失。

童政彰說，檢舉的客戶因與花旗銀行往來多年，中間被經手過多名理專，但基於對花旗銀行的信任，因此一直以為理專代操的是花旗銀行上架的理財商品，1 年多來不疑有他。

童政彰強調，花旗理專擅自代替客戶投資非花旗銀行上架的金融商品，時間長達 1 年 4 個月，顯示花旗銀行對於理專銷售、理專與客戶資金往來、交易機制並未有完善的內控制度，因此對花旗銀行開罰 600 萬元。