調查:本港新晉富裕階層財富健康指數跌,擁有海外投資比例升

　　《經濟通通訊社13日專訊》嘉信理財調查顯示,香港新晉富裕階層在通脹持續上升和市場波動加劇的經濟環境下,整體財富健康受宏觀經濟影響,財富健康指數56.43分,按年跌2.7分。

　　調查在今年9月向1048名18至65歲月入2萬至8萬的新晉富裕階層人士,了解投資觀念和行為轉變,在目前市場動盪宏觀經濟下,四個分項指數跌幅最大的是信心指數,按年跌3.76分;規劃指數跌0.3分;管理指數跌1.52分;參與指數跌2.86分。

　　調查顯示,香港新晉富裕階層的財務信心比去年下降3.76%。他們對通貨膨脹的憂慮上升得最為明顯(較2021年上升8.2%);新晉富裕階層愈來愈擔心生活成本的上升,他們特別擔心對個人債務的影響(上升3.7%)和對子女教育的影響(上升3.5%)。另外,個人職業收入(49.4%)和穩定的家庭收入(46.3%)是香港新晉富裕階層的主要信心來源,但隨著年齡增長,充分的退休準備成為更重要的信心來源。

*擁有海外投資新晉富裕階層對財務前景感樂觀*

　　整體而言,擁有海外投資的香港新晉富裕階層在財務上較其他新晉富裕階層更有信心,他們當中大約有15%(較2021年上升3.2%)對自己的財務狀況感到更加滿意。在沒擁有海

外投資的香港新晉富裕階層中,只有8.9%(較2021年下降7.3%)對自己的財務狀況感到更加滿意。

　　此外,較多擁有海外投資的香港新晉富裕階層(較2021年上升7.3%)對其個人財務增長前景感到樂觀,認為他們的財務經濟狀況將在未來5年內得到改善,而在沒擁有海外投資的香港新晉富裕階層中,該比例下降4.1%。

*美國仍是新晉富裕階層投資的主要海外市場*

　　擁有海外投資的香港新晉富裕階層人數比例,今年上升至37%,較2021年的20%有明顯增長。分散投資以提高整體財務安全(51.9%)和獲得更高的投資回報率(48.1%

)是進行海外投資的主要動機。美國仍然是香港新晉富裕階層作出投資的主要海外市場。他們對美國的投資分配更從去年的9.7%增加一倍至19.7%。(bi)