金管會推信託2.0第二階段計畫 將加強三大機制

金管會推信託2.0第二階段計畫 將加強三大機制。(鉅亨網資料照)
金管會推信託2.0第二階段計畫 將加強三大機制。(鉅亨網資料照)

為持續向上推升信託服務功能,金管會今 (29) 日發布「信託 2.0 第二階段計畫」,將推動 12 項重要措施,其中加強安養信託等三大機制,以持續鼓勵及推動信託業與時俱進,辦理時程自 2022 年 9 月 1 日至 2024 年 12 月 31 日,屆期再行檢討延續。

據銀行統計,截至 2022 年 6 月底,「 安養信託」的信託財產總額 594 億元,較 2020 年底成長 160 億元;「員工福利信託」之信託財產總額 1830 億元,較 2020 年底成長 421 億元。

銀行局長莊琇媛表示,隨著我國人口結構及社會環境之變化,信託業務亦須因應社會經濟發展情形、及滿足客戶不同階段人生需求予以調整,所以金管會於信託 2.0 第二階段計畫再提出「三大核心目標」,滿足人生各階段所需的信託服務方面,針對安養信託、員工福利信託及預售屋機制予以加強。

信託公會已依「信託業跨產業結盟發展藍圖」推動四大跨業合作,包括:安養信託、管理型不動產信託、安養住宅不動產開發信託及家族信託,並建置「合作業者資料庫」。

莊琇媛表示,信託 2.0 第二階段計畫將鼓勵信託業者持續擴充跨業結盟類型及合作對象,舉例來說,信託業可以強化與資訊科技業、醫療產業等業者跨業合作,參考醫療機構對認知功能檢查的方法及知識,增進金融機構瞭解高齡失智民眾認知狀態,及表達能力等健康情況,並依客戶認知表達能力提供適合的交易及服務,以保障高齡失智客戶權益。

而在「持續協調強化預售屋之信託機制」部分,莊琇媛表示,為減少預售屋買賣交易糾紛,金管會已經在今年 6 月函請內政部,審酌參採信託公會委外研究報告的建議,將持續與內政部溝通協調,研議出可以強化買方權益保障為主軸的預售屋信託機制。

此外,「研議修正相關法令以加強對不動產投資信託基金 (REIT) 之管理」,莊琇媛表示,針對過去實務上對於受益人會議處理程序的相關爭議,先研議修正相關自律規範,以加強對 REIT 的管理;因應未來投信投顧法修正通過後,REIT 將採雙軌制發行,即可已由市場參與者自行選擇依不動產證券化條例的信託架構發行,或依投信投顧法的基金架構發行,因此,就信託架構的 REIT 轉型為基金架構可能涉及的議題,將進一步研議配套措施。

金管會也持續辦理評鑑獎勵機制提供適當誘因,對推動績效優良之業者與有功人員予以獎勵,並對其績效及優良事蹟予以適當揭露,以利業者相互學習。


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