又有理專不當挪用資金 凱基銀遭金管會開罰600萬元

又有銀行理專盜領客戶資金，金管會今 (5) 日表示，凱基銀行有兩名員工，分別遭查獲涉嫌挪用客戶逾百萬元資金，以及與客戶有不當資金往來等情事，依法對凱基銀裁罰 600 萬元。

金管會銀行局主秘侯立洋指出，凱基銀行北門分行某位員工，涉嫌在 2020 年 4 月到 2021 年 1 月期間，自行代理客戶進行臨櫃交易且挪用客戶約 199 萬元的資金，直到客戶察覺後向銀行反應後，事情才曝光。

另一位則是繼光分行的理專，曾在 2014 年 12 月到 2019 年 5 月期間與客戶有內外帳戶的資金來往，該名理專更在 2020 年 11 月期間拿客戶的存摺與蓋有印鑑的交易單據交付給行員的友人，偽裝客戶代理人臨櫃辦理匯款。

侯立洋說，承作存匯業務的行員在辦理時沒有確實核對客戶身分，直到客戶子女發現後，認為理專涉嫌幫母親開戶後再投資金融商品，進而向銀行告發，事件才因此曝光。

侯立洋表示，這兩案突顯凱基銀行總行並未善盡督導分行的責任，且行員未能落實客戶身分確認，這部分涉及內控缺失，因此對凱基銀開罰 600 萬元。