金融、醫療、物流三巨頭,AI服務大革新

服務業的新浪潮即將來臨!科技與各領域的結合,如今走到服務經濟產業,這股趨勢對於投資者和全球經濟而言將是重大轉變,因為服務業占全球 GDP 的 2/3 以上,占先進新興市場勞動力的近一半之多,更占成熟市場勞動力的 3/4。

PGIM 保德信投資管理指出,雲端運算、人工智慧 (AI)、高級數據分析和機器學習 (ML) 等技術的進步,正在從根本上重塑成熟市場和新興市場服務的贏家和輸家,特別是疫情之後改變市場的速度持續加速,並帶來許多新興的投資契機。

服務業中的三大產業:金融服務、醫療保健、運輸和物流,值得投資人以務實的視角來審視這些服務業的技術變革浪潮,而且很重要的一點是,現今創新的技術在新興與成熟市場的影響性,不會以同樣的速度進行,例如與歐美相比,新興市場受到傳統技術基礎設施「拖累」的影響相對較小,能讓精通新興科技的年輕族群能夠更快地跨越技術,透過尖端創新,在這些領域佔上風。

當前影響服務業的創新浪潮,與之前改變製造業與零售業的浪潮不同

  • 金融服務該產業正在經歷重大變革,新興的新型態銀行與金融科技正在挑戰傳統銀行、保險公司和財富管理公司,但現存企業也不是省油的燈,這些趨勢促成整個產業的一系列投資機會,例如:

    – 在龐大的線上網路中嵌入信貸的金融科技平台,以及目標是目前不常使用主流金融服務之客戶的新型態銀行,為公共和私人股本投資者提供了有吸引力的投資機會。

    – 利用專有大數據並整合 AI 和機器人學習,來簡化部分承保和理賠流程的保險公司,能為債務和股票投資者提供極佳的機會。

    – 解決當今現實世界特定問題,例如支付和交易的許可分散式帳本的區塊鏈應用程式,最有可能取得成功,並為機構投資者提供切實的機會。
     
  • 醫療保健該趨勢逐漸被三大趨勢所定義:虛擬化、個性化與細分。這些趨勢改變了醫療保健在全球的管理和提供方式,並帶動其他投資主題:

    -新興市場為生物技術和製藥業提供新的機會,儘管存在監管不確定性,但中國能替股權投資者提供一些具有吸引力的增長機會。

    -基於應用程式的醫療保健,初創公司透過個性化的方式幫助人們做出更好的健康行為選擇,可能是另一項值得留意的投資。

    -精準醫學的普及以及液體活檢和基因組學等其他方面的進步,為實驗室設備和檢測材料提供了持續的需求增長,這對債務投資者來說是一個絕佳的機會。
     

  • 運輸和物流運輸和物流是另一個即將迎接重大創新的領域,目前 DHL 和 Amazon 等龍頭物流公司在營運中導入最新科技,但整個產業仍處於技術顛覆的早期階段,隨著自駕汽車等革命性創新逐漸發展與成熟,未來將能預期有更多新興的投資契機:

    -自動駕駛技術目前由許多國家與大廠在爭奪先發優勢,不同地區的發展正以不同速度推進,也為投資人提供了長線機會。

    -疫情使得網路購物需求大增,對於配送和物流設施的需求出現了新的巨大成長,特別是在電子商務滲透率較低的歐洲等地區。

    -供應鏈生態系統中技術含量較低的部分,替最佳化物流的軟體公司提供了增長機會。

    PGIM 保德信投資管理認為,能掌握趨勢創新的產業與企業,將成為下一波顛覆浪潮的贏家,尤其是既能擴展現有市場,以及能永遠改變人們消費服務的方式,例如新型態銀行、開發監測慢性疾病的應用程式企業等,而部分現存的企業則將因應時代變得更強大且更高效,這些產業都將是未來值得長線持有的投資趨勢。
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