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理財

「高股息ETF」怎麼選?0056、00878超完整比較!

鉅亨網新聞中心 2021-11-03 08:55

自從元大高股息 (0056-TW) 公布 10/22 每股將配息 1.8 元時,投資人為之瘋狂,ETF 規模來到 1,004 億台幣。但市場上可不只有一檔高股息 ETF,國泰永續高股息 (00878-TW也是近一年大家的討論對象。但這兩檔 ETF 的差別是什麼?

如果你想要開始「存股」,並考慮以「長期領股息」為目標,這篇幫您分析比較這兩檔 ETF。

一、成分股篩選規則不同:一個著重過去配息、一個著重未來配息

元大高股息 (0056-TW) 與 國泰永續高股息 (00878-TW) 雖然都掛著高股息的名稱,但兩者篩選「高股息股票」的定義不同。

1. 元大高股息 (0056-TW) :主要從台灣 50、中型 100 指數這 150 檔標的中,「未來一年的預測現金股利殖利率」前 30 檔作為成分股。其中,未來殖利率預測則是根據湯森路透資訊庫分析師的預測做為參考。

2. 國泰永續高股息 (00878-TW):是從 MSCI 台灣指數成分股中,篩選出符合 MSCI ESG 評級分數高,且主要以「過去三年平均年化殖利率」的前 30 檔作為成分股。

這樣講可能無法了解,接下來我們來看 元大高股息 (0056-TW) 與 國泰永續高股息 (00878-TW) 的成分股有哪些。

(資料來源:證券交易所 ETF專區)
(資料來源:證券交易所 ETF 專區)
二、兩檔高股息 ETF,最新成分股有哪些?

先來看元大高股息 (0056-TW),從下表可以發現持股比例最高的前兩名:長榮 (2603-TW)、友達 (2409-TW) 過去的配息不穩定。為什麼今年 6 月這兩檔股票會被納入成分股?

這是因為元大高股息 (0056-TW選股著重在「未來一年預估殖利率」,根據元大投信說法,這樣的選股方式是考量到若採用歷史配息紀錄,可能不及反應個股獲利和股利的爆發力。

長榮 (2603-TW) 去年每股盈餘 (EPS) 賺 5.06 元,隔年 2021 年每股配息 2.486 元,今年上半年賺 15.02 元,根據長榮 (2603-TW) 過去配息軌跡,其實不難理解為什麼會被納為成分股,友達 (2409-TW) 也是同樣的道理。

國泰永續高股息 (00878-TW) 成分股篩選,除了要用 ESG 評分篩過一輪外,還要看過去三年的配息狀態,算是滿嚴格的篩選方式,因此它的金融股也比元大高股息 (0056-TW) 多。

三、定期定額模擬試算

既然要以「長期領股息」為目標,先來看這兩檔 ETF 的配息狀況。元大高股息 (0056-TW) 近 10 年都有配息,平均每年配 1.3 元,國泰永續高股息 (00878-TW) 剛成立一年,近 4 季共配 0.75 元。

好,接下來是根據元大高股息 (0056-TW)國泰永續高股息 (00878-TW) 公布的配息及股價試算,先說!這邊文章沒有推薦股票的意圖,投資人要根據自己的投資目的、財務狀況及風險承受度,自己判斷要不要投資,下面試算也是參考,並不保證一定是這樣。

【定期定額試算 情境設定】

元大高股息 (0056-TW) 近一年平均股價為 33.4 元、近十年平均每年配息 1.3 元;國泰永續高股息 (00878-TW近一年平均股價為 18 元,近一年領到的股利為 0.75 元。

假設小鯨與小牛每人每月都可以拿出 5,000 元定期定額投資,而且每年領到股利再投入,如果平均買進股價與股利不變的情況下,小鯨選擇存元大高股息 (0056)、小牛選擇存國泰永續高股息 (00878-TW),持有 10 年試算結果如下:

小鯨定期定額存元大高股息 (0056-TW),第十年開始每年可以拿 2.4 萬股利;小牛定期定額存國泰永續高股息 (00878-TW),第十年開始每年可以拿 2.6 萬股利。

四、如果想定期定額存 ETF,可以怎麼做?

以下操作以定期定額存元大高股息 (0056) 為例:

1. 搜尋「豐存股」存股平台,並登入永豐金證券帳號密碼→ 點我

2. 點擊 ETF,選擇你要存的標的

3. 設定每月定期定額金額、扣款日期,然後送出

4. 勾選同意上述事項後,點擊確認申購,看到「已收到定期申購委託約定」,代表設定成功,最後要記得確認交割銀行帳戶有沒有 5,000 元喔!






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