〈金管會備詢〉賣高齡者金融商品須另考證照 明年Q1通案規範出爐

立委吳秉叡今 (25) 日表示，銀髮族因為資訊取得不易，許多理專或保險業務員趁機對銀髮族不當銷售，為避免銀髮族遭不當剝削，金管會主委黃天牧表示，金融研訓院正在研擬高齡商品銷售證照，同時，針對保單銷售的通案規範也將於明 (2022) 年首季出爐。

黃天牧表示，今年 5、6 月有針對金融業招攬高齡客戶、核保面等進行專案金檢，並發現無論核保、KYC 認識客戶、認識商品等面向都有需要改進的缺失，保險局正訂立規則予以強化規範，預計明年第一季前會把相關通案規範落實，讓身障者、高齡者、甚至失智老人都能被照顧到。

黃天牧進一步指出，此外，明年公平待客評比原則就會納入弱勢管理，包括高齡者，不管是保險、證券、銀行都會有。

為了防範高齡金融剝削，黃天牧也表示，金管會有三項具體做法，一、金融研訓院正在研擬高齡金融證照；二、加強金融從業人員的教育訓練；三、未來公司政策若有疏失，將會從重處分。