永豐金導入AI建法遵智能平台 創金融業第一家

永豐金導入AI建法遵智能平台 創金融業第一家。(圖:永豐金控提供)
永豐金導入AI建法遵智能平台 創金融業第一家。(圖:永豐金控提供)

金融業為高度監理的行業,法令不計其數且異動頻繁,常需投入大量人力及資源進行監控及調整,但仍不免有所疏漏。為解決此問題,永豐金控 (2890-TW) 今 (13) 日宣布,與專業公司合作,創業界之先,導入新興科技及技術,建置法遵智能平台,包括法規智能分析系統、法遵風險評估系統及法遵管理儀表板。

永豐金控表示,此法遵平台透過賦能與創新科技,將繁複的法令遵循作業智能化及自動化,除了可自動蒐集包括金管會、證券暨期貨法令查詢系統等 20 餘個資料源的法令、函釋及裁罰資料,且每日進行更新。

永豐金進一步指出,更導入 AI 智能及 rule-base 演算法交叉比對技術,將數千部外部監管規範與公司內千餘部內規,建立高密度的「條對條」的關聯比對,舉例來說,監管規範如有異動,系統就會通知進行內規檢視,達到自動、即時及精準監控的效果。

此外,該平台也建置法令遵循風險評估 (CRA) 系統,永豐金控指出,法遵風險評估及管理為主管機關近年來的監理重點,永豐金旗下銀行及證券子公司以智能化方式,執行法令遵循風險評估作業。

比較有趣的還有「法遵管理儀表板」,以文字探勘技術,計算關鍵字於監管規範中出現的頻率,透過「文字雲視覺化」的方式,觀察於指定範圍中較為顯著的字詞,以瞭解法規異動趨勢,並對主管機關裁罰案件進行智能分析,察知主管機關的監理重點,發掘更深一層的法遵風險變化,以便採取有效的管理措施。


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