金管會開罰愈來愈重 金融三業今年已吞罰單2.18億元

金管會開罰愈來愈重 金融三業今年已吞罰單2.18億元。(鉅亨網資料照)
金管會開罰愈來愈重 金融三業今年已吞罰單2.18億元。(鉅亨網資料照)

近年來銀行理專監守自盜、保險業不當招攬頻傳,金管會祭出的重罰愈來愈高,據最新統計,今 (2021) 年以來,金融三業合計遭罰款金額高達 2.18 億元,其中,銀行、證券期貨業苦吞的罰款都已超過去年一整年水準,金融三業挨罰金額今年全年恐高於去年的 3 億元、創新高。

據金管會最新統計,今年共計對銀行業開出 10 張罰單、共罰 9289 萬元,去年全年度 10 件裁罰合計 8750 萬元,今年之所以金額攀高,主要是去年修法後罰款上限提高,今年單一案件開罰最多是今年的台新銀理專盜領案,其因涉案時間長、涉及金額最高,遭金管會一口氣重罰 3000 萬元,為歷年最高紀錄,且占了今年總罰鍰超過 3 成;而日盛金大股東中資案,也在今年 5 月下旬遭開罰 2500 萬元,都是大額罰金的重罰。

證券投信投顧業罰款也已經超過去年全年,截至 9 日為止,已開出 45 件罰單、罰鍰達 3284 萬元,高於去年全年的 2362 萬元,主要是因為今年有券商主機共置以及勞動基金弊端,懲處件數與牽涉金額較多,例如五家投信涉及勞動基金弊案每家罰 450 萬元,這部份合計就罰了 1350 萬元。

保險業者部分,挨罰 55 件、共 9260 萬,雖然不像銀行、證券業已超過去年全年,但若跟去年同期的 43 件、6430 萬元相比,還是增加了 28%、44.6%,去年保險業全年則是遭罰 67 件、1 億 3560 萬元。


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