四檔台股基金定期定額人數、筆數翻倍 這檔今年績效近四成居冠

四檔台股基金定期定額人數、筆數翻倍 這檔今年績效近四成居冠。(鉅亨網資料照)
四檔台股基金定期定額人數、筆數翻倍 這檔今年績效近四成居冠。(鉅亨網資料照)

台股今 (9) 日雖然跌逾百點,但台股基金依舊人氣火旺,統計今 (2021) 年上半年,有四檔台股基金定期定額扣款人數和筆數都翻倍,且績效都超過兩成,表現強勁,其中,國泰台灣高股息基金績效更是達到近四成居冠。

觀察今年上半年,有四檔台股基金深獲投資人愛戴,定時定額扣款人數與筆數成長幅度皆翻倍,包括:富邦台灣永續高股息 (不配息)、國泰台灣高股息 (配息與不配息),以及元大台灣高股息優質龍頭基金 (配息) 等,可見以高股息為主的基金人氣相當旺。

此外,在定時定額扣款金額部分,國泰台灣高股息、元大台灣高股息優質龍頭基金同樣也成長超過 100%。

但人氣只是一時,有實力才能撐得久,盤點今年以來績效表現,四檔基金績效都超過兩成,又以國泰台灣高股息基金最給力,截至 6 月底投資報酬率已達 39.52%。

展望後市,國泰投信表示,台股近期電子股成交金額佔比回升至 6 成以上,傳產約為 3 成,資金回流電子態勢明顯,加上第三季進入旺季,電子有效接棒之下指數有望持續震盪向上。在全球貨幣政策持續寬鬆與經濟穩健復甦下,預期台股中長線多頭格局不變,但疫情干擾導致不確定性因素增加,因此台股短期不免出現震盪。

國泰投信進一步指出,因疫情不確定性升高、股市震盪波動度較大,加上指數逐步墊高亦增加投資難度,投資人可以透過台股主動式基金參與投資,如台股高股息基金,透過經理人專業選股、靈活操作,帶領投資人掌握台股投資機會。擔心抓不準進場點或想培養穩定理財習慣的人,也可選擇運用「定期定額」的方式,每月投入 3000 元,輕鬆參與台股輪動行情。

整體來說,台股震盪加劇之際,定期定額成為最佳投資策略,據投信投顧公會資料,截至今年 6 月底,台股基金定時定額扣款人數逾 27 萬人,創下近 9 年來新高。定期定額因為每月固定投入,免考量進場點,遇股市震盪時還可單筆加碼買下更多單位數,等待台股再度攻高,一舉收割獲利。

 


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