台股攻「萬五」 建議「日日扣」避免「空手風險」

台股今年以來強勢上攻,不僅屢創歷年新高,更站上「萬四」關卡,台股基金連帶受惠,比如「元大台灣高股息優質龍頭基金 (本基金之配息來源可能為收益平準金)」表現超靚,今年上半年成立後,便持續向上,淨值一度更達 12.65 元;台股長線看好,多家專業機構更上看 16,000 點,元大投信提醒「空手」將是最大風險,無法掌握進場時機的投資人,建議以定期定額、甚至「日日扣」方式分批進場。

「想投資台股,但萬點之上還可以入場嗎?」是許多投資人心中的疑惑,元大投信指出,沒有人能精準預測未來最高點在哪裡,現在的高點很可能是未來的低點,好比曾經台股一萬點時,許多人遲遲不敢入場,然而隨著台股一路上攻,接連攻破「萬二」、「萬三」大關,現在站在「萬四」之上時,當時不敢入場的投資人,至今便很可能持續「空手」。

元大投信分析,台股擁有高成長性與高股息兩大優勢,向來深受外資青睞,尤其台灣在本次新冠肺炎疫情中防疫表現優異,更是獲得國際肯定與注目,儘管近期新冠肺炎疫情再度加峻,使股市震盪加劇,但可預期的是 2021 年各國央行加碼貨幣寬鬆政策,維持整體市場資金流動性,台股在國際資金挹注下也將獲得支撐。

「空手將是最大的風險」元大投信建議,投資人反而應趁勢逢低布局,不確定能掌握進場時機者,建議將預計單筆投入的金額化整為零,透過定期定額方式,以分批入場分散進場時間點,如果希望加速佈局者,更可增加進場頻率,改為周周扣或日日扣。

觀察公募基金龍頭-元大投信,由於元大投信 E 化系統完善,投資人利用電子下單即可設定日日扣,近期隨著台股點位屢創新高,元大投信正值「元定金生」專案,透過元大投信以定期定額的方式投入,可享手續費優惠,不少客戶看好「元大台灣高股息優質龍頭基金 (本基金之配息來源可能為收益平準金)」配息機制與後續成長表現,因此以定期定額方式加碼投入,更由以往的每月扣款一次,加碼為日日扣、周周扣(每日扣款金額最低 3,000 元)。

與其擔憂如何擇股、擇時,元大投信建議,投資人可優先選擇兼具「高股息」與「高成長性」的台股優質龍頭企業,並以定期定額方式投入,累積退休資產,以「元大台灣高股息優質龍頭基金 (本基金之配息來源可能為收益平準金) 」為例,已分別於 10 月 19 日、11 月 13 日、12 月 14 日完成前三次月配息(註 1)發放,每單位配發金額皆為 0.0337 元。

定期定額報酬率將因投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。

註 1:本基金持股之股利配發時間及金額視各別企業而定。主要來自於「高股息優質龍頭」企業發放的現金股利於累積一段期間後,分為 12 個月,每月分配給投資人。另每月之收益分配係以本基金 B 類型受益權單位投資於中華民國境內所得之現金股利、利息收入、已實現股票股利、子基金收益分配及收益平準金等收入扣除應負擔之費用後之可分配收益且不需扣除已實現及未實現之資本損失,每月收益分配金額不必然相同。

【元大投信獨立經營管理】元大台灣高股息優質龍頭證券投資信託基金 (本基金之配息來源可能為收益平準金) 經金管會核准或申報生效,惟不表示絕無風險。本公司以往之經理績效,不保證本基金之最低投資收益;本公司除盡善良管理人之注意義務外,不負責本基金之盈虧,亦不保證最低之收益,投資人申購前應詳閱基金公開說明書。本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效,基金投資風險請詳閱基金公開說明書。定期定額報酬率將因投資人不同時間進場,而有不同之投資績效,有關本基金運用限制及投資風險、配息機制及基金應負擔之相關費用,已揭露於基金公開說明書中,投資人可向本公司及基金之銷售機構索取,或至公開資訊觀測站及本公司網站 (http://www.yuantafunds.com ) 中查詢。

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