金融遺產一站式查詢服務 7/1起擴大全國適用

民眾申報遺產稅不必再東奔西跑，財政部與金管會合推金融遺產一站式查詢服務，7 月 1 日起擴大全國適用，民眾申報遺產稅只要就近前往全台任一國稅局，就能查詢被繼承人財產與各類所得資料。

過去民眾為申報遺產稅，必須到各國稅局查詢被繼承人的財產與各類所得資料，但國稅局通常是提供被繼承人上一年度的財產與所得，與被繼承人死亡日期恐有落差，財產與所得也會出現增減差異，可能無法全面涵蓋被繼承人死亡時的存款、股票、基金與保險等資料，民眾往往得逐一向金融機構查詢，耗時耗力頗為不便。

為方便民眾查詢作業，財政部與金管會去年 12 月起責成金融總會與台北國稅局，試辦單一窗口查詢金融遺產便民措施，讓民眾可一次查詢被繼承人的存款、股票、基金、保險、貸款、卡債等資料，申請查詢只要備妥身分證、被繼承人死亡證明與繼承人關係等文件，就近向任一國稅局就能申請查詢。

根據統計，台北國稅局去年 12 月試辦後，共計受理 3900 多件、共 19000 多筆金融資料查詢，首次查詢可免收手續費，頗受民眾好評。

財政部長蘇建榮指出，過去民眾遭逢親人變故，傷心之餘還要為了查詢親人金融遺產稅四處奔波相當辛苦，財政部與金管會看到民眾的需求，因而攜手合作促成這項便民服務，「把民眾的小事當成財政部的大事來處理」。

金管會主委黃天牧說，金管會自 2014 年就責成各大公會提供民眾查詢金融遺產，但美中不足的是缺乏單一窗口，在前金管主委顧立雄促成下，協調壽險、銀行、投信投顧三大公會、期交所、集保與聯徵中心合作，讓民眾透過單一窗口就能查詢金融遺產。