兆豐銀搶財管商機 請理財機器人助陣每月3000元搞定

兆豐銀行副總陳昭蓉。(鉅亨網記者郭幸宜攝)
兆豐銀行副總陳昭蓉。(鉅亨網記者郭幸宜攝)

公股銀行搶財管商機,有請機器人助陣;兆豐銀行今 (16) 日宣布推出理財機器人,標榜以個人化為訴求針對投資風險屬性打造投資規劃,投資門檻最低只要 3000 元就能入門,投資人可直接線上下單且免手續費與申購費。

兆豐銀行副總陳昭蓉表示,機器人理財逐漸成為新風潮,根據 Statista 預估,2018 年到 2023 年全球自動化投資顧問資產規模,每年可望以 29% 成長率持續擴大,預估 2023 年自動化機器人顧問資產規模可望達 2.25 兆美元

目前市場上台北富邦銀行的奈米投、王道銀行的機器人理財,公股行庫則由兆豐先發推出「投資 e 把兆」,據悉,包括一銀、華銀與台銀也正規畫理財機器人,搶攻數位財管商機。

陳昭蓉指出,17 日即將上線的理財機器人「投資 e 把兆」歷時一年研發打造,由 16 個小機器人組成,投資人可直接在線上申辦,只要填妥投資服務約定簽署、投資風險屬性與偏好與投資組合,就能直接在線上下單交易。

根據兆豐銀規劃,理財機器人可按照投資人需求提供差異化投資計畫,包括想投資卻毫無頭緒的小資族「智能投資」、有計畫需要資金的「圓夢計畫」,以及有退休理財的「樂活退休」三大類型。

陳昭蓉指出,「投資 e 把兆」提供投資人 24 小時上線投資,並運用演算法幫客戶量身打造投資組合,並因應市場波動調整組合建議,投資人可選擇單筆 1 萬元,或是每月 3000 元定額投資。

兆豐銀行表示,兆豐銀存款戶可透過網路銀行直接登入上網操作,沒有開通網銀者可用 Web ATM 開通網銀;如果是新客戶,則可申請開立數位帳戶,開通網銀登入申請下單。


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