全球人壽攜手一銀 在低利世代穩健累積資產

全球人壽攜手一銀 在低利世代穩健累積資產。(鉅亨網資料照)
全球人壽攜手一銀 在低利世代穩健累積資產。(鉅亨網資料照)

因應美國持續降息,且今年以來,包括澳洲、馬來西亞、紐西蘭、與菲律賓等亞太區央行陸續降息,加上中美貿易摩擦未歇,讓經濟前景不確定性升高。由於各國的寬鬆貨幣政策創造低利世代,有利於債市發展。全球人壽攜手第一銀行推出「全球人壽鑫富贏家專案」,在低利世代穩健累積資產。

全球人壽表示,觀察到客戶有資產累積兼具保障的需求,為了在低利世代提供穩健又彈性的投資工具,與第一銀行攜手推出 5 大幣別選擇及變額萬能壽險、變額年金保險兩大平台搭配,連結安全等級較高的目標到期基金,搭配階梯到期設計等 3 大特色,讓客戶能在瞬息萬變的市場及低利世代下,輕鬆穩健累積資產也兼具壽險、年金保障的需求。

特色 1:五種幣別選擇優,壽險年金雙平臺

第一銀行此專案依客戶適性提供壽險、年金雙平台,及新臺幣、美元澳幣南非幣人民幣等 5 種幣別選擇讓客戶有更多選擇、將資產做更多元的配置,降低集中單一貨幣的風險,且貨幣帳戶可供停泊,標的到期後可停放。在累積資產的同時,也能享有基本保障,以變額萬能壽險為例,其保障項目包括身故保險金或喪葬費用保險金、完全失能保險金及祝壽保險金等,讓客戶能擁有結合生存及身故的人身保障。

特色 2:連結標的安全等級高,投資更穩健

投資行情千變萬化的時代,民眾最怕遇到市場空頭,不但投資績效不佳還侵蝕到個人資產。此專案連結「景順六年階梯到期精選新興債券基金」,主要投資全球新興市場主權債,投資組合裡以投資等級債、主權債為主,減少外在環境波動如利率、政策變動對資產的影響,降低債券的違約與信用風險,在投資市場穩健前行。

特色 3:階梯到期彈性多,資產規劃好彈性

階梯到期是目標到期型的進階版,彈性考量客戶資金需求,運用「雙重口袋戰術」。全球人壽指出,就是利用階梯到期的特性,在基金成立日之次日起屆滿第 4 年當日定期買回 20% 單位數,剩餘 80% 將在第 6 年期滿後自動到期,讓投資人享有更高資金運用彈性、更低投資風險,以及更全面投資機會等優勢。

全球人壽建議,有累積資產需求的上班族,可彈性運用多種貨幣進行資產規劃,透過「全球人壽鑫富贏家專案」的 3 大特色,在難以預測的投資市場及低利世代下,逐步穩健累積資產也兼具壽險、年金保障的需求。


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