理專A錢破紀錄 金管會下令揪出未爆彈 銀行半年內全面清查

理專A錢破紀錄 金管會下令揪出未爆彈 銀行半年內全面清查。(鉅亨網資料照)
理專A錢破紀錄 金管會下令揪出未爆彈 銀行半年內全面清查。(鉅亨網資料照)

銀行理專盜用客戶款項的弊案頻傳,今 (2019) 年以來開罰案件已破紀錄,外界關切恐還有未爆彈,金管會主委顧立雄今 (25) 日表示,目前已找銀行總稽核來談,要求落實內控三道防線、「理專十誡」,並要求半年內要全面清查,若之後再發生就會究責到總行。

根據金管會資料,今 (2019) 年到 8 月底止,銀行理專挪用客戶款項的裁罰案件已有 8 件,金管會祭出的罰鍰金額累積已達 5100 萬元,想不到後來又爆發永豐銀、玉山銀理專監守自盜,還在走程序中尚未開罰,但等於今年以來已經有 10 件理專盜領款項弊案,為去年一整年的五倍,裁罰金額勢必破億元。

由於銀行理專挪用客戶資金案件層出不窮,顧立雄今天,要求銀行加強內稽內控,同時已經找銀行總稽核來談,要求銀行要落實內稽內控「三道防線」,包括:業務部門自行查核、法遵部門風險管理、內部稽核;並要稽核按照「理專十誡」規定,檢視各分行理專有無落實。

針對金管會已列舉 5 類型的缺失,其中一項為「未建立行員關聯戶的相關監控」,立委施義芳質疑,關聯戶該如何做監控?

對此,顧立雄回應表示,若自行的關聯戶,內稽內控要建立查核機制,若他行也要透過建檔來管控。

顧立雄強調,「我們已經要求各銀行,在半年內全部清查一遍」,金管會非常重視理專盜用客戶資金之弊端,若在清查過程中,發現有舊案或是理專自首,會依照現有規定處理,例如:罰鍰及解除理專人員的職務。若清查一遍後,有銀行再度發生類似弊端,此時,金管會將升高開罰層級,往上追究到總行的督導主管責任,屆時不會只有罰錢那麼簡單。


留言載入中...P