〈理財〉小資族參與除息行情 別忘了槓桿存股法

康和證董事長鄭大宇(左)和邱榮澄(右)。(鉅亨網資料照)
康和證董事長鄭大宇(左)和邱榮澄(右)。(鉅亨網資料照)

相較市場上槓桿類商品主要針對較有資金實力的投資人做規劃,康和證推出為小資族量身訂作的零股投資槓桿商品「存股型自訂槓桿股權選擇權」,康和證券今 (17) 日表示,隨著除權息旺季已到來,觀察到越來越多投資人有小資存股需求,建議存股族別忽略槓桿存股的投資方式,每月 3000 元起,即可適度使用槓桿增進投資效率。

目前多數券商都具備統定時定額存股平台,而康和證針對不同族群的投資理財偏好,規劃兩種專案,除了在 50 檔 0050 成份股和 20 檔 ETF 中可選擇標的定時定額扣款,針對較願意承受風險的族群,則提供「康和新金鑽」平台上的「存股型自訂槓桿股權選擇權」,藉此讓小額投資人放大預期殖利率的報酬率。

康和證統計,千元存股方案推出以來,最多投資人選擇的定期定額存股標的包括元大高股息 (0056-TW)、國泰富時中國 A50(00636-TW)、元大台灣卓越 50(0050-TW) 等 ETF,而申購客戶主要集中在「25 歲以下」年輕人以及「46 歲到 55 歲」中產階級兩大族群,占整體申購戶數的 47%。

此現象顯示,除了父母利用千元存股方案為 25 歲以下的子女規劃定期定額存股,46 歲到 55 歲的中產階級理財偏好由「高風險、高報酬」,逐漸轉而追求千元存股的穩定報酬。

不過,若投資人對於風險的承受度較高,的存股型自訂槓桿股權選擇權可放大預期殖利率的報酬率高達 3 倍,並具備零股槓桿交易和零股盤中交易兩大特色,是積極型的小資族可以考慮的投資工具。


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