金管會嚴管洗錢防制 近三年對金融機構開罰8916萬元

因應洗錢防制與打擊資恐，金管會加強對金融機構的監理，金管會今 (18) 日公布，從 2016 年到今年 9 月為止，包括銀行、保險與證券業開出的罰緩金額共 8916 萬元。

以產業類別來看，銀行近三年遭罰 8296 萬元，保險業與證券業分別被罰 560 萬元、580 萬元。

金管會官員說，銀行罰緩金額較高，主要還包括 2016 年兆豐銀行紐約分行因違反防制洗錢，被金管會開罰 1000 萬元罰鍰，導致 2016 年銀行業合計被金管會罰了 4880 萬元。

以開罰件數來看，2016 年銀行、證券和保險業合計開罰 257 件，2017 年開罰件數則增加至 277 件，而今年光是前 9 月金管會就對金融業者開出 254 件罰單。

另外，以裁罰種類來看，主要以「函請改善」最多，其次則是糾正。

銀行局官員表示，金管會對金融機構防制洗錢監理，主要是協助改善個別缺失並提升金融業的法遵文化，至於裁罰方式除了罰錢，還包括糾正、限制業務與解除經理人職務等。