基金開箱文》全台最大基金 搶先看！

近期台灣基金市場出現了一檔基金 – 瀚亞 M&G 收益優化基金，基金規模全台最大，引起不少投資人的注意，究竟這檔基金特色為何？又適合什麼樣的投資人呢？

1. 英國基金界始祖：M&G 投資管理

M&G 投資管理公司總部座落於英國倫敦，品牌始於 1900 年，公司成立時主要業務為協助客戶處理股票融資，後來轉型成為一間投資管理公司，目前為英國保誠集團旗下企業。

1931 年，M&G 投資管理公司開創英國基金管理的先河，率先成立英國第一檔共同基金 (也是歐洲第一檔共同基金)，由英國共同基金之父 Ian Fairbairn 管理，時至 2017 年底，M&G 投資管理公司管理的總資產規模逾 4,000 億美元，客戶遍布全球。

品牌成立至今超過百年，在資產管理更有逾 85 年以上的專業經驗，經歷過各種經濟週期與黑天鵝事件仍然屹立不搖，而且平均經理人管理同檔基金週期長達 7.14 年，顯示投資團隊穩定，是許多英國、與歐洲投資人信任的投資品牌。

2. 規模逾 9,600 億台幣，全台最大

M&G 收益優化基金成立於 2006 年，由經理人 Richard Woolnough 管理至今 ( Richard 為債券投資的專家，與美國債券天王葛洛斯齊名 )，期間經歷金融海嘯、歐債危機等事件，皆能化險為夷，使基金績效穩定成長。

這檔基金規模從 2007 年的 38 億台幣成長至 2017 年的 9,000 億台幣規模，成長逾 235 倍，幅度驚人，為目前在台註冊最大規模的境外基金，根據晨星最新資料顯示，目前管理規模已逾 9,687 億新台幣 (見上圖)，且投資人中不乏有金融機構、退休基金等大型法人，顯示專業機構也信賴這檔基金的投資團隊。

3. 基金各天期績效佳

M&G 收益優化基金投資標的主要包含政府債券、投資等級債、高收益債與部分股票，且投資地區遍布全球，以美國、歐洲等成熟國家為主，藉由資產與區域的分散，加上投資團隊專業的選股、選債功力，使得 M&G 收益優化基金各天期的績效皆優於同類平均，長期持有的績效更是亮眼，近五年總報酬為 24.3%，領先同類平均的 16.1%(見上圖)。

鉅亨點評

基金投資已是國人配置資產時會選擇的標的之一，鉅亨基金交易平台認為，從長期投資的角度來看，投資人在選擇基金的時候可以從基金公司的成立時間、基金規模以及長期績效三方面來檢視，而 M&G 收益優化基金不僅公司成立時間久、基金規模大，且長期績效佳，並榮獲晨星評等 5 顆星的高評價，是注重低波動的退休族或是喜歡固定收益的投資人可以留意的標的。

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