大拇哥投顧基金平台全面開放 標榜可評估「未來」績效

台灣 Fintech 百家爭鳴，大拇哥投顧今 (9) 日宣布，該公司基金資訊平台 TAROBO，標榜可評估推斷「未來」績效，即日起全面開放給有興趣的投資人註冊登入使用，同時歡迎金融機構與大拇哥投顧簽約使用 TAROBO 基金資訊平台，試用法人專業版本，共同提升台灣金融環境、並為投資人創造理財服務的附加價值而努力。

理財機器人議題夯，大拇哥投顧建置的 TAROBO 基金資訊平台繼 9 月 29 日上線後，近日甫獲經濟部智慧財產局核准「基金盡職調查評分系統」新型專利，運用金融科技協助台灣投資人執行基金投資時能夠獲得更多透明豐富資訊，為台灣智能理財邁出一大步。

投信投顧公會截至 9 月底統計，國人持有境外基金共新台幣 3 兆 4390 億元，境內基金規模也有 2 兆 2671 億元。挑選基金，大家最關心就是基金的績效 / 報酬，但過去績效不代表未來績效，長久以來市場上沒有能評估基金（特別是主動式基金）未來績效的工具可供使用。

TAROBO 這個網站針對國人常用投資工具─共同基金，做大數據分析，進行盡職調查，揭露每檔境外基金最新持債、持股明細，不僅比法令要求公開資訊（如月報、半年報和年報）還要即時，而且不再只是前十大持股債或前 1% 持股，而是完整持股，這種全面性的盡職調查，大大提高共同基金的資訊透明度。

值得一提，TAROBO 甫獲得經濟部專利，關鍵就在大拇哥投顧每年斥資逾千萬元購買資料庫、還有憑專業獲取金錢買不到的數據。進行多項財務指標的驗證、分析與追蹤，並從債券六大面向－包括：集中度、信用評等、觀察期間報酬、流動性、債券存續期間和到期收益率／股票則是預估未來本益比、市值營收比、預估未來每年每股盈餘成長、第三方評等、產業集中度和流動性，做為評估基金的未來績效的依據。

大拇哥投顧表示，TAROBO 平台的「有未來性的大數據」，可協助投資人挑選勝率更高的基金，避免仰賴過去績效來評選基金，目前 TAROBO 研究分析基金是金管會核備的所有境外基金，至於投信發行海內外共同基金，已經在進行研究測試階段。

達人智能直選  建構投組任君選

TAROBO 另外一大特色是方便投資人可以在網路上做投資組合測試，大拇哥基金盡職調查目的，除了大大提升基金的資訊透明度外，更有助投資人挑選基金、並且可以在網站上評估基金未來績效、反覆測試投資組合的表現，在 TAROBO 網站上也提供投資人兩種選擇：一是達人自選（依自行設定股債比重，加上 TAROBO 提供的分析數據，產生出專屬投資組合）、二是直選基金（不管任何股債比重，直接挑選基金），投資人根據自己財經知識、投資偏好來做投資的模擬測試。

另外，第三種智能挑選（依偏好進行設定，再由機器人自動產生勝率最高之投資組合），目前僅供簽約專業機構使用。

大拇哥投顧行銷企劃部主管王克瑞表示，目前 TAROBO 基金資訊平台不收取任何費用，歡迎對理財有興趣的人、或有基金投資經驗者，上網註冊成為會員。透過 TAROBO 掌握基金投資組合，以及平台運用 Fintech 對投組裡的債券與股票等進行數據分析，評估基金「未來」的表現，來建構自己的投資組合；或將理財顧問的建議、自己既有投資組合，運用 TAROBO 深入瞭解自己基金的投資組合、並做模擬測試。

TAROBO 是一個「資源分享」的工具，大拇哥投顧平台只提供投資組合建議，並無提供基金購買交易，因此所推薦的基金全依海量大數據所評估而來，不像一般傳統理專推銷基金會參雜行銷因素，投資人在大拇哥投顧平台取得投資建議後，再自行前往投資通路購買基金。

王克瑞表示，對於從事理財顧問的專業人士，TAROBO 提供自動化追蹤個別基金和投資組合的績效表現，也可自行設定漲跌幅目標，當達到預設警戒區時，TAROBO 將發送通知，有助專業理財顧問更加便捷、簡單做好客戶投資組合管理、輕鬆追蹤績效表現，更可動態掌控「大拇哥」評鑑的基金，及時把握優化投資組合績效的機會，讓金融理財工作更加得心應手。