2019年CFA考試將改版!納入新科目FinTech!

圖片來源:afp
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據《efinancial careers》報導,即 2019 年開始,美國會計師考試 (特許財務分析師 Chartered Financial Analyst,簡稱 CFA),將會納入金融科技 FinTech 的科目,包含機器學習 (Machine Learning)、大數據 (Big Data) 與機器人建議系統等。

美國會計師協會 CFA 部門主席 Lisa Plaxco 說道:「Fintech 是個廣泛的科目,所以我們會將其分成四個組別。而在歸類的當下盡量不把眾多科技合併起來。」

第一組別包含金融分析,大數據分析,人工智慧,機器學習與演算法證券交易。「從 90 年代初我們已開始建設數據模型,但對大數據與非結構化數據較生疏,且後兩項也日漸重要」Plaxco 說道。

第二組別包含科技對於投資組合與資產管理的影響,尤其是機器人建議系統的引用。Plaxco 提到:「對於理財專員的就業保障會是另一大議題,但對於一般投資人來說,資產管理自動化會是一大趨勢。而我們也在專業領域上看到此區塊的逐重性。」

第三組別專注于資金如何流入經濟系統裡,包含同儕借貸、影子銀行與群眾募資的崛起。

第四組別包含了市場基礎建設、行動付款、區塊鏈技術 (Blockchain for settlements) 、高頻交易、比特幣 (Bitcoin) 等付款系統以及監管機構如何使用科技把關。Plaxco 表示,「原本的考試科目不會因此而被刪除,FinTech 只是補充考試的完整度,而不是取代現有的科目內容。我們的目標是讓考生對於基本的 FinTech 有所了解,也讓考生明白在其生涯中 FinTech 將扮演的角色。」

Plaxco 也再次提到:「以往的初級考試 (level I) 會著重與量化分析,而到了高級考試 (level III) 就會著重與理財規劃,但 FinTech 將會均勻的分佈在三個級別內。」

CFA 考試也不會停留在 FinTech 技術的填鴨式了解,而是學會運用。考生不只要「建構模型,也要評論數據挖掘背後的演算法合理性,解釋過去,但也要演算未來。」

勤業眾信 (Deloitte) 的新科技事業群常務董事 David Schatsky 也提到:「人工智慧已衝擊所有行業,包括金融業,基本人工操作將逐漸的被機器取代。」機器只會愚昧的聽從命令執行,靠的是支撐它的演算法,而未來財經人員不光只是了解機器的運作,改善其效率才是王道。


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