上海銀監局開出8張罰單 工行等4銀行“中招”

上海銀監局4月28日一日共計公布8項行政處罰單，民生銀行、招行、工行以及上海金山惠民村鎮銀行“中招”，其中民生銀行領取了4張罰單，但工行被罰款額最高，一項處罰即被罰487萬元。

據中國證券網5月2日報道，領取罰單的民生銀行分支機構分?為上海廣場支行、上海楊浦支行、上海市南支行、上海世紀公園支行，被罰理由均為2012年或2012年至2013年，該支行未能通過有效的?部控制措施發現并糾正其員工的私售行為，?部控制嚴重違反審慎經營規則，均被責令改正，并分?被罰款50萬、30萬、35萬、40萬。

工行票據營業部上海分部亦被責令改正，同時被罰沒人民?487.4168萬元，罰款金額在此批處罰單中最高，其被罰事因2014年該單位在與3家銀行進行資金融通時實質未見票，已脫離票據業務實質，同時，該單位超授權開展“他行代理保管票據業務”，?部控制嚴重違反審慎經營規則。

招商銀行上海分行被罰則是因為2016年該行以“投資資?管理計劃—發放信托貸款”為通道，向某投資管理有限公司放款，部分資金用于支付土地出讓金。僅此一項，該支行被罰420.3428萬元

上海金山惠民村鎮銀行被罰是因為至2016年2月末，該行部分前中後台崗位未實際分離。2015年，該行在對下屬楓?支行的檢查中，未能發現兩筆個人貸款支付憑證系?造，貸款未按合同約定支付，該行被罰責令改正，并處罰款20萬元。

與之同時，上海金山惠民村鎮銀行楓?支行因為2015年該行在發放兩筆個人貸款時，客戶經理?造支付憑證，且該行在貸後檢查中未發現上述問題，對員工行為監督和排查不力，被責令改正，并處罰款20萬元。

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